فارکس چیست؟ معرفی و راهنمای ابتدایی بازار فارکس (Forex)

فارکس یا تبادل ارز خارجی (Foreign Exchange) را می توان به عنوان شبکه‌ای از خریداران و فروشندگان توضیح داد که ارز را با قیمت توافقی بین یکدیگر انتقال می‌دهند. این بازار مالی جهانی است که به فرد امکان داد و ستد ارز را می دهد. اگر فکر می‌کنید یک ارز در مقابل دیگری قوی‌تر است و در نهایت درست عمل می‌کنید، می‌توانید سود کنید.

معرفی فارکس به زبان ساده

امروزه مردم می‌توانند سوار هواپیما شوند و به سفرهای بین المللی بروند. اگر تا به حال به کشور دیگری سفر کرده‌اید، معمولاً باید یک صرافی در فرودگاه پیدا می‌کردید و سپس پولی را که در کیف خود دارید به ارز کشوری که می‌روید تبدیل کنید.

به صرافی می‌روید و متوجه صفحه‌ای می‌شوید که نرخ های مختلف مبادله را برای ارزهای مختلف نشان می دهد. نرخ مبادله ای و تبدیل قیمت نسبی دو ارز از دو کشور مختلف است. به عنوان مثال شما “ین ژاپن” را پیدا می‌کنید که معادل 100 دلار است. وقتی شما ارز خود را به “ین ژاپن” تبدیل کنید، اساساً به این معنی است که در بازار فارکس شرکت کرده‌اید! شما یک ارز را با ارز دیگری مبادله کرده اید.

در معاملات فارکس، با فرض اینکه شما یک آمریکایی هستید که به ژاپن سفر کرده اید، دلار فروخته اید و ین خریده اید. امکان دارد در ساعاتی دیگر متوجه می شوید که نرخ ارز تغییر کرده است. این تغییرات در نرخ ارز است که به شما امکان می دهد در بازار ارز درآمد کسب کنید.

بازار فارکس (Forex) چیست؟

فارکس (Forex) یا بازار ارز بین‌المللی، بزرگترین بازار مالی دنیا است که کاربرد اصلی آن تبادل و تجارت ارز است. در فارکس، ارزهای مختلف به عنوان دارایی تبادل می‌شوند و معاملات ارز در این بازار انجام می‌شود. فارکس به عنوان بازار آزادی شناخته می‌شود و هیچ محدودیتی در خرید و فروش ارز وجود ندارد. این بازار 24 ساعته فعالیت می‌کند و در سراسر جهان عمل می‌کند، بنابراین تجارت ارز می‌تواند در هر ساعتی از روز و در هر قسمتی از جهان انجام شود.

محل معاملاتی فارکس

تجارت و ترید در فارکس معمولاً از طریق بروکرهای فارکس به صورت آنلاین انجام می‌شود. این بروکرها، پلی بین معامله گران ارز هستند و به آن‌ها اجازه می‌دهند دارایی‌ها و ارزهای مختلف را خرید و فروش کنند. در بروکرها، خرید و فروش ارز معمولاً بر اساس نرخ تبادل لحظه‌ای صورت می‌گیرد و تجارت در این بازار براساس پیش‌بینی‌های درست در مورد رفتار ارزها صورت می‌گیرد.

انواع معاملات فارکس

استراتژی‌های مختلفی برای ترید و معامله‌گری در فارکس وجود دارد، از جمله تجارت روزانه (Daily)، معاملات بلند مدت (Long term)، تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی (فاندامنتال). تجارت در فارکس همچنین شامل استفاده از مارجین (قرض گرفتن) است که به ترید با سرمایه بیشتر کمک می‌کند و همچنین ریسک بیشتری را به همراه می‌آورد.

ریسک در فارکس

با توجه به اینکه بازار فارکس بسیار پویا و پیشرفته است، تغییرات نرخ ارزها بسیار سریع است. به همین دلیل، معامله‌گری در بازار فارکس برای تریدرها، با فرصت‌ها و ریسک‌های بسیار زیادی همراه است و نیاز به آموزش و تحلیل دقیق دارد.

با این حال، فارکس به عنوان یک بازار مالی بزرگ و پویا، به عنوان یکی از منابع محبوب برای کسب و کار و سرمایه‌گذاری شناخته شده است. بازار فارکس روش پرداخت خارجی، تجارت بین‌المللی و حتی سرمایه‌گذاری‌ها و نقدینگی را آسان‌تر می‌کند.

معامله کردن در فارکس

برای شروع معامله در فارکس، شما به چندین عنصر اساسی نیاز دارید، که عبارتند از:

• حساب و اکانت تجاری
• سرمایه و دارایی
• پلتفرم معاملاتی (بروکر)
• آموزش و تحلیل

در ادامه به توضیح موارد بالا میپردازیم.

حساب و اکانت تجاری

ابتدا باید یک حساب تجاری باز کنید. برخی از بروکرهای فارکس امکان باز کردن حساب آنلاین یا از طریق برنامه‌های موبایل را فراهم می‌کنند. عموماً برای باز کردن و افتتاح حساب تجاری، شما نیاز به ارائه اطلاعات شخصی و مالی، مانند نام، آدرس، شماره تماس و حساب بانکی خواهد داشت.

سرمایه و دارایی

شما به سرمایه اولیه نیاز دارید تا بتوانید معامله کنید و ارزها را خرید و فروش کنید. سرمایه می‌تواند به صورت نقدی در حساب تجاری شما واریز شود و از طریق این حساب به معاملات دسترسی پیدا کنید. بیشتر بروکرهای فارکس حداقل سرمایه را مشخص می‌کنند که برای شروع معامله لازم است، اما همچنین می‌توانید سرمایه خود را براساس نیازهای و توانایی‌های مالی خود تعیین کنید.

پلتفرم معاملاتی (بروکر)

شما به یک سایت یا نرم‌افزار معاملاتی نیاز دارید تا بتوانید معامله کنید. از طریق پلتفرم‌های معاملاتی یا همان بروکرها (Broker)، شما می‌توانید نرخ‌ها را مشاهده کنید، سفارش‌های خود را ثبت کنید و معاملات خود را انجام دهید. بسیاری از بروکرهای فارکس نرم‌افزار معاملاتی خود را ارائه می‌دهند که می‌توانید آن را روی رایانه شخصی خود نصب کنید یا از طریق وب و یا برنامه‌های موبایل از آن استفاده کنید.

آموزش و تحلیل

قبل از شروع به معامله در بازار فارکس، لازم است که به طور جدی به آموزش و تحلیل در مورد این بازار مشغول شوید. شما باید با تکنیک‌های معاملاتی، تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال یا بنیادی آشنا شوید تا بتوانید تصمیمات خرید و فروش خود را ارزیابی کنید. علاوه بر آن، ممکن است برای موفقیت در معامله در فارکس، به مهارت‌های مدیریت ریسک، صبر و همچنین نیروی اراده قوی نیاز داشته باشید.

پس از داشتن این عناصر اساسی، شما آماده‌اید تا در فارکس معامله کنید.

بازار ارزها در فارکس چگونه کار می‌کنند؟

برخلاف بازار ارزهای دیجیتال (Cryptocurrency) و بازار سهام یا کالاها، معاملات فارکس در صرافی‌ها انجام نمی شود، بلکه مستقیماً بین دو طرف، در بازار خارج از بورس (OTC) انجام می شود. بازار فارکس توسط شبکه ای جهانی از بانک ها اداره می‌شود که در چهار مرکز عمده تجارت فارکس در مناطق زمانی مختلف پخش شده است: لندن، نیویورک، سیدنی و توکیو. از آنجایی که هیچ مکان مرکزی و اصلی وجود ندارد، پس می‌توانید در طول 24 ساعت شبانه روز در بازار فارکس معامله کنید.

انواع بازار فارکس

سه نوع مختلف بازار فارکس وجود دارد:

1. بازار فارکس اسپات (Spot forex market): مبادله و تبدیل یک جفت ارز، دقیقاً در نقطه‌ای که معامله انجام می‌شود یا در مدت زمان کوتاهی انجام می‌شود.
2. بازار فارکس فوروارد (Forward forex market): قراردادی برای خرید یا فروش مقدار معینی از یک ارز با قیمتی مشخص، برای تسویه در تاریخ معینی در آینده یا در محدوده‌ای از تاریخ‌های آتی و آینده توافق می شود.
3. بازار فیوچر فارکس (Future forex market): قراردادی برای خرید یا فروش مقدار مشخصی از یک ارز معین به قیمت و تاریخ تعیین شده که در آینده توافق می‌‌شود. برخلاف قراردادهای فوروارد (Forward)، قرارداد فیوچر (Future) از نظر قانونی الزام آور است.

اکثر معامله‌گرانی که در مورد قیمت‌های فارکس گمانه‌زنی و پیش‌بینی می‌کنند، قصد ندارند ارز خود را تحویل بگیرند. در عوض آنها پیش‌بینی نرخ ارز را انجام می‌دهند تا از تغییرات قیمت در بازار استفاده کنند. این معاملات در بازار فیوچر انجام خواهد شد.

ارز مبنا و ارز مظنه چیست؟ (جفت‌ارز)

ارز پایه اولین ارزی است که در یک جفت فارکس فهرست شده است، در حالی که ارز دوم، ارز مظنه نامیده می شود. معاملات فارکس همیشه شامل فروش یک ارز به منظور خرید ارز دیگر است، به همین دلیل است که آن را به صورت جفتی یا جفت‌ارز نقل می‌کنند. قیمت یک جفت‌ارز در Forex برابر است با ارزش یک واحد از ارز پایه در مقابل ارز مظنه.

هر ارز در این جفت‌ارزها به شکل یک کد سه حرفی فهرست شده است که تمایل دارد از دو حرف که مخفف منطقه و کشور، و حرف دیگر برای اسم خود ارز است تشکیل شود. به عنوان مثال، GBP/USD یک جفت‌ارز است که شامل خرید پوند بریتانیا (GBP) و فروش دلار آمریکا (USD) می‌شود.

بنابراین در این مثال، GBP ارز پایه و USD ارز مظنه است. اگر GBP/USD با قیمت 1.35361 معامله شود، یک پوند، معادل 1.35361 دلار ارزش دارد.

یا اگر ارزش پوند در برابر دلار افزایش یابد، آنگاه یک پوند به دلار بیشتری می‌ارزد و قیمت جفت‌ارز افزایش می‌یابد. اگر کاهش یابد، قیمت جفت‌ارز کاهش می‌یابد. بنابراین اگر فکر می‌کنید که ارز پایه در یک جفت احتمالاً در برابر ارز مظنه تقویت می‌شود، می‌توانید این جفت‌ارز را خریداری یا لانگ (Long) کنید. اگر فکر می‌کنید ضعیف می‌شود، می‌توانید جفت‌ارز را فروش یا شورت (Short) کنید.

دسته بندی جفت‌ارزها

برای مرتب نگه داشتن جفت‌ارزها، اکثر ارائه دهندگان جفت‌ارزها را به دسته های زیر تقسیم می‌کنند:

• جفت‌ارزهای اصلی (ماژور): هفت ارز که 80 درصد معاملات جهانی فارکس را تشکیل می دهند. شامل:
  EUR/USD ، USD/JPY ، GBP/USD ، USD/CHF ، USD/CAD و AUD/USD
• جفت‌ارزهای کوچک (مینور): این جفت‌ارزها که کمتر معامله می شوند، اغلب به جای دلار آمریکا، ارزهای اصلی را در برابر یکدیگر نشان می دهند. شامل:
  EUR/GBP ، EUR/CHF ، GBP/JPY
• جفت‌ارزهای اگزاتیک یا عجیب و غریب (Exotic): یک ارز اصلی در برابر ارز یک بازار و اقتصاد کوچک یا نوظهور. شامل:
  USD/PLN (دلار آمریکا در مقابل زلوتی لهستان)
  GBP/MXN (استرلینگ در برابر پزو مکزیک)
  EUR/CZK (کرون چک در برابر یورو)
• جفت‌ارزهای منطقه‌ای (Regional): جفت‌ارزهای طبقه بندی شده بر اساس منطقه، مانند اسکاندیناوی یا استرالیا. شامل:
  EUR/NOK (یورو در مقابل کرون نروژ)
  AUD/NZD (دلار استرالیا در برابر دلار نیوزلند)

چه عواملی بازار فارکس را به حرکت در می‌آورد؟

بازار فارکس متشکل از ارزهای سراسر جهان است که می‌تواند پیش بینی نرخ ارز را دشوار کند زیرا عوامل زیادی وجود دارد که می‌تواند در تغییرات قیمت نقش داشته باشد. با این حال، مانند بسیاری از بازارهای مالی، Forex در درجه اول توسط نیروی عرضه و تقاضا هدایت می‌شود و درک تأثیراتی که باعث نوسانات قیمت می‌شوند، مهم است.

عواملی که در قیمت و روند بازار فارکس تاثیر می‌گذارند عبارتند از:

• بانک‌های مرکزی
• اخبار و گزارشات خبری
• احساسات بازار
• داده‌های اقتصادی
• رتبه بندی و اعتبار

معاملات فارکس چگونه کار می‌کند؟

روش‌های مختلفی برای معامله در فارکس وجود دارد، اما همه آنها به یک شکل عمل می‌کنند: خرید همزمان یک ارز و فروش ارز دیگر. به طور سنتی، بسیاری از معاملات فارکس از طریق یک کارگزار Forex انجام می‌شود، اما با افزایش معاملات آنلاین، می‌توانید با استفاده از مشتقاتی مانند معاملات CFD از تغییرات قیمت فارکس استفاده کنید.

یک معامله CFD یا Contract for Difference یک محصول اهرمی است که به شما امکان می‌دهد برای کسری از ارزش کامل معامله، یک موقعیت باز کنید. برخلاف محصولات غیر اهرمی، شما مالکیت دارایی را به عهده نمی‌گیرید، بلکه در مورد اینکه فکر می‌کنید ارزش بازار افزایش یا کاهش می‌یابد، موضع می‌گیرید. اگرچه محصولات اهرمی می‌توانند سود شما را افزایش دهند، اما اگر بازار بر خلاف شما حرکت کند، می‌توانند ضرر را نیز افزایش دهند.

لات (Lot) در معاملات فارکس چیست؟

در بازار فارکس، ارزها به صورت لات معامله می شوند. دسته هایی از ارز که برای استانداردسازی معاملات فارکس استفاده می شود. از آنجایی که فارکس تمایل به حرکت و نوسان در مقادیر کم دارد، لات ها بسیار بزرگ هستند. یک لات استاندارد 100000 واحد از ارز پایه است. بنابراین، از آنجایی که معامله‌گران فردی لزوماً 100000 دلار (یا هر ارزی که معامله می‌کنند) برای قرار دادن در هر معامله ندارند، تقریباً تمام معاملات Forex تحت تأثیر قرار می‌گیرند.

اهرم در فارکس چیست؟

اهرم یا لوریج (Leverage) ابزاری برای به دست آوردن مقادیر زیادی ارز بدون نیاز به پرداخت ارزش کامل معامله خود از قبل است. در عوض، یک سپرده کوچک به نام مارجین می‌گذارید. وقتی یک موقعیت اهرمی را می‌بندید، سود یا زیان شما بر اساس اندازه کامل معامله است.

در حالی که این کار سود شما را افزایش می‌دهد، خطر زیان‌ و ضرر بیشتری را نیز به همراه دارد. از جمله ضررهایی که می‌تواند از حاشیه سرمایه شما بیشتر شود. بنابراین ترید با اهرم، نیازمند یادگیری نحوه مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک می‌باشد.

مارجین (Margin) یا بودجه در فارکس چیست؟

مارجین بخش کلیدی معاملات اهرمی است. این اصطلاح برای توصیف سپرده اولیه‌ای است که برای باز کردن و حفظ یک موقعیت اهرمی می‌گذارید. هنگامی که در حال معامله در فارکس با مارجین هستید، به یاد داشته باشید که نیاز مارجین شما بسته به کارگزار شما و میزان حجم معامله شما تغییر خواهد کرد.

مارجین معمولاً به صورت درصدی از موقعیت کامل بیان می‌شود. بنابراین، به عنوان مثال، یک معامله بر روی EUR/GBP ممکن است فقط به 3.33٪ از ارزش کل موقعیت پرداخت شود تا باز شود. بنابراین به جای واریز 100000 پوند، فقط باید 3300 پوند واریز کنید.

پیپ (Pip) در فارکس چیست؟

پیپ ها واحدهایی هستند که برای اندازه گیری حرکت در یک جفت‌ارز فارکس استفاده می‌شوند. Pip در فارکس معمولاً معادل حرکت یک رقمی در رقم چهارم اعشار یک جفت ارز است. بنابراین، اگر GBP/USD از 1.35361 دلار به 1.35371 دلار حرکت کند، یک پیپ جابجا شده است. ارقام اعشاری نشان داده شده بعد از پیپ، پیپ کسری نامیده می شوند.

استثنای این قاعده زمانی است که ارز مظنه در واحدهای پولی بسیار کوچک‌تر ذکر شده باشد که بارزترین نمونه آن ین ژاپن است. در اینجا، حرکت در رقم دوم اعشار یک پیپ واحد را تشکیل می دهد. بنابراین، اگر EUR/JPY از 106.452 ین به 106.462 ین حرکت کند، دوباره یک پیپ جابجا شده است.

جمع بندی

فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است و به تبادل و تجارت ارز می‌پردازد. این بازار 24 ساعته و آزاد است و در سراسر جهان فعالیت می‌کند. معاملات ارز به صورت آنلاین توسط بروکرها انجام می‌شود. استراتژی‌های مختلفی برای تجارت در فارکس وجود دارد و این بازار نیاز به آموزش و تحلیل دقیق دارد. Forex در کسب و کار و سرمایه‌گذاری به عنوان منبعی محبوب شناخته شده است و به تسهیل تجارت بین‌المللی و سرمایه‌گذاری نقدینگی کمک می‌کند.

سوالات متداول