Staking چیست؟ نحوه به دست آوردن پاداش کریپتو

استیکینگ ارز دیجیتال راهی برای کسب درآمد غیرفعال در دارایی های رمزنگاری شما است. پاداش‌های سرمایه‌گذاری رمزنگاری معادل دیجیتالی بهره یا سود سهام هستند و می‌توانند به مالکان اجازه دهند در حالی که دارایی‌های اساسی خود را حفظ می‌کنند، درآمد غیرفعالی کسب کنند. Staking به عنوان جبرانی برای استفاده از دارایی های موجود شما برای تضمین صحت تراکنش ها در یک شبکه بلاک چین زیربنایی، به ارز دیجیتال پرداخت می کند. در حالی که این امر پیچیده به نظر می رسد، کاربران روزمره اغلب می توانند این کار را مستقیماً از کیف پول دیجیتال خود انجام دهند. برخی از صرافی‌های رمزنگاری نیز برنامه‌هایی را ارائه می‌کنند که در آن جزئیات فنی را برای کاهش درآمد مدیریت می‌کنند.

با این حال، این برنامه‌های سهام مبتنی بر مبادله تحت نظارت نظارتی فزاینده‌ای هستند. تنظیم‌کننده‌های ایالات متحده تعدادی از ارائه‌دهندگان، اخیراً Coinbase را تعقیب کرده‌اند و ادعا می‌کنند که این ترتیبات با قوانین اوراق بهادار مغایرت دارد. با وجود ابهام زیاد در دنیای سرمایه گذاری، به ویژه مهم است که بدانید وارد چه چیزی شده اید و چگونه کار می کند.

آیا استیک کردن کریپتو ارزش دارد؟

اینکه آیا سهام ارز دیجیتال ارزشمند است یا خیر، بستگی به این دارد که شما چه نوع مالک رمزارزی هستید. به طور کلی، شرط بندی ارزهای دیجیتال بازدهی بیش از بازدهی را ارائه می دهد که می توانید در یک حساب پس انداز کسب کنید. با این حال، شرط بندی بدون خطر نیست.

در کریپتو، یک دارایی بی ثبات که می تواند ارزش آن کاهش یابد، پاداش دریافت خواهید کرد. گاهی اوقات، شما باید رمزنگاری خود را برای مدت زمان مشخصی قفل کنید. و این احتمال وجود دارد که اگر سیستم آن طور که انتظار می رود کار نکند، می توانید مقداری از ارز دیجیتالی را که به عنوان جریمه شرط بندی کرده اید از دست بدهید. با این اوصاف، سهام‌داری می‌تواند راهی برای رشد سبد ارزهای دیجیتال با استفاده از دارایی‌هایی باشد که قصد دارید برای مدتی روی آن‌ها بمانید. Staking همچنین روشی کارآمدتر از انرژی برای اجرای یک شبکه کریپتو نسبت به فرآیند استخراج بیت کوین و برخی دیگر است.

چه رمزارزهایی اجازه استیک کردن را میدهند؟

سرمایه گذاری رمزنگاری بخش مهمی از فناوری پشت ارزهای دیجیتال خاص است. با این حال، توجه به این نکته مهم است که همه شبکه‌های رمزنگاری از staking استفاده نمی‌کنند. رمزارزهای اثبات استیک، همانطور که نامیده می‌شوند، احتمالاً از استیک پشتیبانی می کنند. در اینجا چند نمونه برای شما آورده اییم:

• اتریوم
• کاردانو
• سولانا
• شیبا اینو

رمزارزهای اثبات کار از استخراج استفاده می کنند که به رایانه های گران قیمت متکی است و می تواند مقدار قابل توجهی برق مصرف کند. آنها به طور کلی از استیک حمایت نمی کنند. رمزارزهای اثبات کار عبارتند از:

• بیتکوین
• لایت کوین

استیک کردن چیست؟

برای درک ریسک، درک اساسی از آنچه شبکه های بلاک چین انجام می دهند کمک می کند. در اینجا چند جزئیات وجود دارد که باید بدانید. بلاک چین‌ها «غیرمتمرکز» هستند، به این معنی که هیچ واسطه‌ای – مانند بانک – وجود ندارد که فعالیت‌های جدید را تأیید کند و اطمینان حاصل کند که با یک رکورد تاریخی که توسط رایانه‌ها در سراسر شبکه نگهداری می‌شود مطابقت دارد. در عوض، کاربران «بلوک‌های» تراکنش‌های اخیر را جمع‌بندی می‌کنند و آنها را برای گنجاندن در یک رکورد تاریخی تغییرناپذیر ارسال می‌کنند.

کاربرانی که بلوک‌هایشان پذیرفته می‌شود، کارمزد تراکنش‌هایی را دریافت می‌کنند که به صورت ارز دیجیتال پرداخت می‌شود. شرط بندی راهی برای جلوگیری از تقلب و خطا در این فرآیند است. کاربرانی که یک بلوک جدید را پیشنهاد می‌کنند – یا به پذیرش بلوک پیشنهادی رای می‌دهند – مقداری از ارزهای دیجیتال خودشان را روی خط قرار می‌دهند، که باعث تشویق بازی بر اساس قوانین می‌شود. به طور کلی، هرچه بیشتر در معرض خطر باشد، شانس کاربر برای دریافت پاداش کارمزد تراکنش بیشتر است. اما وقتی مشخص شد که بلوک پیشنهادی کاربر دارای اطلاعات نادرست است، ممکن است بخشی از سهام خود را از دست بدهند – در فرآیندی که به نام کاهش (slashing) شناخته می‌شود.

استیک کردن رمزارزها

بسته به میزان تعهد فنی، مالی و تحقیقاتی که مایل به انجام آن هستید، راه های مختلفی برای شروع به اشتراک گذاری ارز دیجیتال وجود دارد. اولین تصمیم شما این خواهد بود که آیا واقعاً تراکنش‌ها را با استفاده از رایانه شخصی خود تأیید کنید یا ارز دیجیتال خود را به شخصی که این کار را برای شما انجام می‌دهد، «سپردید». شبکه‌هایی که از استیکینگ کریپتو پشتیبانی می‌کنند معمولاً به افرادی که دارای توکن هستند اجازه می‌دهند تا آن‌ها را در اختیار سایر کاربران قرار دهند تا در تأیید تراکنش‌ها مستقر شوند و در نتیجه سهمی از پاداش‌ها را به دست آورند.

استفاده از صرافی

یکی از گزینه ها استفاده از یک سرویس آنلاین است تا توکن های خود را برای شما به اشتراک بگذارد. برخی از صرافی‌های رایج ارزهای رمزنگاری شده، در ازای دریافت کمیسیون، سهام را پیشنهاد می‌کنند و به شما امکان می‌دهند از ارز فیات برای خرید کریپتو استفاده کنید.

صرافی هایی که استیک کردن را پیشنهاد میکنند

از میان صرافی‌های کریپتو که توسط تیم ما بررسی شده است، تعداد انگشت شماری برای حداقل برخی از دارایی‌های کریپتو پاداش یا پاداش ارائه می‌کنند. اما برخی از معاوضه های بالقوه در بازی با چنین برنامه هایی وجود دارد. برای یکی، آنها احتمالاً از درآمد شما کاسته می شوند – هزینه ای که می توانید با شرط بندی خود از آن جلوگیری کنید. شاید مهمتر از آن، برخی از محصولاتی که پیشنهاد داده اند دارایی ها را به نمایندگی از مشتریان (یا برای ارائه برنامه های پاداش مشابه) به اشتراک بگذارند، با مشکلات قانونی یا مالی جدی مواجه شده اند:

• BlockFi برنامه بهره کریپتو خود را در اوایل سال 2022 بر اساس توافقی با کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده متوقف کرد. ماه‌ها بعد، برداشت‌ها را در بحبوحه بحران نقدینگی متوقف کرد و در نهایت اعلام ورشکستگی کرد.
• Gemini جمینی در اواخر سال 2022 در بحبوحه بحران مشابهی در شرکتی که برنامه وام دهی خود را اجرا می کرد، برداشت از برنامه پاداش خود، Gemini Earn را متوقف کرد. این شرکت می گوید که در راه بازپرداخت مشتریان است.
• در فوریه سال 2023، کریکن صرافی کریپتو مجبور شد برنامه سهامداری خود را بر اساس توافقنامه ای با SEC متوقف کند، که استدلال می کرد که این برنامه معادل یک عرضه اوراق بهادار ثبت نشده است.
• و در ژوئن 2023، SEC با ادعای مشابهی Coinbase را مورد حمله قرار داد. Coinbase تفسیر دولت فدرال از نحوه اعمال قوانین در برنامه خود را به چالش می کشد.

در نهایت، شایان ذکر است که برنامه‌های استیکینگ کریپتو شخص ثالث اغلب از شما می‌خواهند که رمزارز خود را به صورت آنلاین در پلتفرم‌هایشان نگه دارید. این امر می‌تواند شما را در برابر ضررهای احتمالی در صورت شکست صرافی رمزارز مانند سقوط FTX آسیب‌پذیر کند.

پیوستن به یک استخر

اگر نمی‌خواهید به یک صرافی اعتماد کنید تا تصمیم‌های شما را برای سهام‌داری بگیرد – یا اگر نمی‌توانید صرافی را پیدا کنید که از نشانه‌ای که می‌خواهید در آن سهام بخرید پشتیبانی می‌کند – می‌توانید به آنچه به عنوان “استخر سهام” شناخته می‌شود بپیوندید که توسط دیگری اداره می‌شود. کاربر. برای انجام این کار، احتمالاً باید بدانید که چگونه از یک کیف پول رمزنگاری استفاده کنید تا توکن های خود را به استخر اعتبارسنجی متصل کنید. وب‌سایت‌های رسمی بسیاری از بلاک‌چین‌های اثبات سهام شامل اطلاعاتی در مورد نحوه تحقیق در مورد اعتبارسنجی‌ها، از جمله پیوندهایی به جزئیات نحوه عملکرد آنها است. Omkar Bhat، سرپرست مهندسی داده در شرکت تحلیلی مستقر در بوستون Flipside Crypto، پیشنهاد کرد که به دقت به سوابق اعتبارسنجی آینده نگر نگاه کنید.

برخی از اطلاعاتی که به صورت عمومی در دسترس هستند می توانند به شما کمک کنند تا ببینید آیا یک اپراتور استخر تاکنون به دلیل اشتباهات یا تخلفات جریمه شده است یا خیر، و برخی از آنها خط مشی های خود را برای محافظت از افرادی که توکن ها را واگذار می کنند ارائه می دهند. جزئیات دیگری که می توانید به آنها نگاه کنید شامل سطح کارمزد یا کمیسیون است.

بات می گوید انتخاب یک استخر ثابت خوب است، اگرچه ممکن است نخواهید بزرگترین استخر را انتخاب کنید. بلاک چین ها قرار است غیرمتمرکز باشند، بنابراین استدلالی برای جلوگیری از انباشته شدن نفوذ بیش از حد یک گروه وجود دارد. بات می‌گوید: «مردم اغلب برای افزایش تمرکززدایی یک اکوسیستم به اعتبارسنجی‌هایی با قدرت رأی پایین‌تر واگذار می‌کنند».

تبدیل شدن به یک تایید کننده

راه‌اندازی زیرساخت سهام خود می‌تواند پیچیده باشد. این به تجهیزات و نرم افزار محاسباتی مناسب و دانلود یک نسخه از کل تاریخچه تراکنش بلاک چین نیاز دارد. همچنین می تواند هزینه بالایی برای ورود داشته باشد. برای مثال، در شبکه اتریوم، باید با حداقل 32 اتریوم شروع کنید، که در 15 سپتامبر 2022، حدود 48000 دلار ارزش دارد. شرط بندی از طریق استخر یا از طریق یک سرویس آنلاین چنین الزاماتی را ندارد.

استیک کردن چه نوع بازدهی ارائه می دهد؟

جوایز برای شرط بندی بر اساس ارز دیجیتال، شرایط (مانند تقاضا در شبکه بلاک چین مورد نظر) و روشی که استفاده می کنید متفاوت است. اما نرخ‌های ارائه‌شده توسط صرافی‌ها بینش‌هایی را در مورد آنچه می‌توانید انتظار داشته باشید ارائه می‌دهد. به عنوان مثال، Binance.US در ژوئن 2023 تخمین زد که بازده سالانه ارز دیجیتال با بالاترین بازدهی خود از 8 درصد فراتر خواهد رفت. در همین حال، کوین بیس، نرخ های شمال 16 درصد را ارائه می کرد. برای مقایسه، طبق اعلام شرکت بیمه سپرده فدرال، بازده حساب‌های پس‌انداز بررسی‌شده توسط تیم ایران ریچ در حال حاضر به طور میانگین 0.47 درصد APY است.

آیا استیک کردن گزینه مناسبی است؟

استیک کردن ممکن است برای همه مناسب نباشد. قبل از تصمیم گیری در مورد اینکه آیا ارز دیجیتال خود را به اشتراک بگذارید، چند سوال وجود دارد که باید بپرسید.

آیا نیاز به دسترسی به ارز رمزنگاری شده خود دارید؟

سرمایه گذاری کریپتو می تواند شامل تعهد دارایی های شما برای مدت زمان معینی باشد که در طی آن ممکن است نتوانید آنها را بفروشید یا معامله کنید. اگر فکر می‌کنید ممکن است رمز ارز خود را در مدت کوتاهی جابه‌جا کنید، مطمئن شوید که قبل از شرط‌بندی به شرایط آن دقت کرده‌اید. مهم است که به یاد داشته باشید که کریپتو یک دارایی فرار است. در حالی که استیکینگ کریپتو می‌تواند معیاری از پیش‌بینی‌پذیری بازده سرمایه‌گذاری را ارائه دهد، برای مثال، اگر ارزش بازار ارز دیجیتال شما در طول مدتی که آن را به اشتراک می‌گذارید 20 درصد کاهش یابد، ممکن است پاداش‌هایی که دریافت می‌کنید جذاب به نظر نرسند.

آیا به پروژه اعتقاد دارید؟

در نهایت، تصمیم‌گیری برای به اشتراک گذاشتن ارز دیجیتال ممکن است به این نتیجه برسد که آیا مطمئن هستید که این یک سرمایه‌گذاری خوب در بلندمدت است یا خیر. برای مثال، اگر به ارزش شبکه اتریوم اعتقاد دارید، نوسانات روزانه قیمت ممکن است بر تمایل شما برای فروش تأثیری نگذارد. شرط بندی کاری است که می توانید برای به دست آوردن ارزش کوتاه مدت از سرمایه گذاری رمزنگاری که می خواهید روی آن نگه دارید انجام دهید.

آیا سایر اشکال درآمد غیرفعال را بررسی کرده اید؟

سرمایه گذاری کریپتو یکی از راه های کسب درآمد غیرفعال است که پس از سرمایه گذاری اولیه نیازی به تلاش روزانه ندارد. و در حالی که شرط بندی ممکن است انتخاب خوبی برای برخی از صاحبان ارزهای دیجیتال باشد، راه های دیگری نیز برای ایجاد درآمد غیرفعال وجود دارد. شاید ارزش بررسی برخی از این گزینه ها را نیز داشته باشد. سایر اشکال رایج درآمد غیرفعال شامل سود سهام از سهام، بهره اوراق قرضه و درآمد املاک و مستغلات است. همچنین گزینه‌های غیرمستقیم برای کسب درآمد در کریپتو شما وجود دارد، از جمله برنامه‌های وام دهی و برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi).

سخن پایانی

در این مقاله به مفهوم استیک و انواع استیک کردن ارز دیجیتال پرداختیم. استیکینگ ارز دیجیتال راهی برای کسب درآمد غیرفعال در دارایی های رمزنگاری شما است. پاداش‌های سرمایه‌گذاری رمزنگاری معادل دیجیتالی بهره یا سود سهام هستند و می‌توانند به مالکان اجازه دهند در حالی که دارایی‌های اساسی خود را حفظ می‌کنند، درآمد غیرفعالی کسب کنند. همچنین برای مشاهده مقالات بیشتر میتوانید به سایت ایران ریچ مراجعه کنید.