۵ صرافی بدون احراز هویت برای معامله ارز دیجیتال
۵ صرافی بدون احراز هویت برای معامله ارز دیجیتال، امروزه در بسیاری از صرافی‌های معتبر، خرید بیت‌کوین و دیگر ارزهای دیجیتال تنها با انجام احراز هویت امکان‌پذیر است. دلیل این امر، تلاش‌های متعدد برای استفاده از صرافی‌های بدون احراز هویت در راستای فعالیت‌های غیرقانونی نظیر پولشویی و کلاهبرداری است. این موضوع سبب شد تا صرافی‌های معتبر برای رعایت قوانین بین‌المللی ضد پولشویی، الزام احراز هویت را به کار گیرند.
در این مقاله به بررسی دلایل ضرورت احراز هویت در خرید بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال می‌پردازیم. همچنین، چند روش برای خرید رمزارز بدون نیاز به احراز هویت را معرفی خواهیم کرد، اما توصیه می‌کنیم تنها در صورت ضرورت و پس از بررسی دقیق، از این روش‌ها استفاده کنید.
روش‌های خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت
در اکثر صرافی‌های معتبر و بزرگ، دسترسی کامل به خدمات و خرید ارزهای دیجیتال تنها پس از طی مراحل احراز هویت یا همان KYC (شناخت مشتری) ممکن است. این فرآیند شامل ارائه اطلاعاتی مانند نام، نام خانوادگی، آدرس، شماره تماس، اطلاعات حساب بانکی و گاهی ارسال عکس سلفی به همراه تعهد به قوانین صرافی است.
احراز هویت به صرافی‌ها امکان می‌دهد تا از استفاده‌های غیرقانونی جلوگیری کرده، پیگیری‌های لازم در تخلفات را انجام دهند و در صورت بروز مشکلات در معاملات، پاسخگو باشند. همچنین، در کشورهایی که دارایی‌های دیجیتال شامل مالیات می‌شوند، فرآیند KYC برای بررسی‌های مالیاتی ضروری است. برخی کاربران، برای دور زدن این قوانین، به صرافی‌های بدون احراز هویت روی می‌آورند.
با وجود ریسک‌های مرتبط با فعالیت در صرافی‌های کم‌اعتبار، هنوز افرادی هستند که به دلایلی همچون جلوگیری از پرداخت مالیات و حفظ حریم خصوصی، تمایل به استفاده از صرافی‌های بدون KYC دارند. کاربران ایرانی به دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌های شدیدتری که توسط صرافی‌های دارای KYC علیه کشورشان اعمال می‌شود، با موانع بیشتری روبرو هستند و قادر به انجام احراز هویت از ایران نیستند. به همین دلیل، آنها اغلب به دنبال راه‌هایی برای خرید ارزهای دیجیتال بدون نیاز به احراز هویت می‌گردند.
در ادامه، به بررسی انواع صرافی‌های خارجی که خرید ارز دیجیتال بدون KYC را امکان‌پذیر می‌کنند، می‌پردازیم.
خرید از صرافی‌های خارجی بدون KYC
در دنیای ارزهای دیجیتال، برخی صرافی‌های خارجی این امکان را فراهم می‌کنند که بدون نیاز به احراز هویت (KYC) خرید و فروش انجام دهید. این نوع صرافی‌ها معمولاً به دو دسته تقسیم می‌شوند:
- صرافی‌هایی که به‌طور کلی نیازی به احراز هویت ندارند: در این صرافی‌ها کاربران می‌توانند بدون ارائه هیچ‌گونه اطلاعات شخصی، تنها با یک آدرس ایمیل، عضو شوند و به معامله بپردازند.
- صرافی‌هایی که تا سقف خرید مشخصی نیازی به احراز هویت ندارند: این صرافی‌ها تا یک میزان مشخص از تراکنش، معمولاً محدودیت‌هایی مانند سقف برداشت روزانه دارند، اما پس از رسیدن به آن سقف، احراز هویت الزامی می‌شود.
با این حال، باید توجه داشت که قوانین مربوط به احراز هویت در صرافی‌ها ممکن است در طول زمان تغییر کند. برای مثال، صرافی بزرگی مانند بایننس در گذشته به کاربران اجازه می‌داد تا سقف ۲ بیت‌کوین را بدون احراز هویت واریز و برداشت کنند. اما در پی تغییرات قانونی، این صرافی احراز هویت را اجباری کرد و کاربران، از جمله کاربران ایرانی، مجبور شدند به صرافی‌های دیگر مهاجرت کنند. بسیاری از این صرافی‌ها نیز بعداً کاربران ایرانی را به دلیل تحریم‌ها محدود کردند.
چند صرافی معتبر بدون احراز هویت وجود دارند که برای ثبت نام در آنها تنها به یک آدرس ایمیل نیاز دارید و هیچ اطلاعات هویتی از شما درخواست نمی‌شود. اما کاربران باید با دقت این صرافی‌ها را انتخاب کرده و از صحت و اعتبار آنها اطمینان حاصل کنند، زیرا استفاده از صرافی‌های بدون KYC با ریسک‌هایی همراه است. نام پنج صرافی بدون نیاز به KYC را در لیست زیر می‌توانید پیدا کنید:
صرافی LBank
صرافی LBank یکی از پلتفرم‌های معتبر در خرید و فروش ارزهای دیجیتال است که فعالیت خود را از سال ۲۰۱۵ آغاز کرده و دفتر مرکزی آن در اندونزی قرار دارد. این صرافی به بیش از ۲۰۰ کشور خدمات ارائه می‌دهد و توانسته با داشتن بازارهای معاملاتی متنوعی مانند اسپات، فیوچرز و ETF توجه زیادی را به خود جلب کند. LBank از بیش از ۴۵۰ نوع ارز دیجیتال از جمله بیت‌کوین، اتریوم، کاردانو و بسیاری دیگر پشتیبانی می‌کند.
یکی از مزایای مهم این صرافی، رابط کاربری ساده و دسترسی آسان به ابزارهای پیشرفته معاملاتی است. کاربران علاوه بر وب‌سایت می‌توانند از اپلیکیشن‌های اندروید و iOS برای معامله استفاده کنند. از زمان تأسیس تاکنون، تعداد کاربران LBank به بیش از ۹ میلیون نفر رسیده که نشان‌دهنده محبوبیت این پلتفرم است.
با وجود ویژگی‌های مثبت، خدمات این صرافی برای کاربران ایرانی محدود است. به همین دلیل، برای استفاده از LBank باید از نرم‌افزارهای تغییر IP بهره برد. این صرافی اگرچه الزام جدی برای KYC ندارد، اما سقف‌های مختلفی را برای واریز و برداشت رمزارز بر اساس سطح احراز هویت در نظر گرفته است:
- ثبت نام با ایمیل: حداکثر ۰.۵ بیت‌کوین
- ثبت نام با ایمیل و احراز شماره موبایل: حداکثر ۱.۵ بیت‌کوین
- ثبت نام با ایمیل، شماره موبایل و فعال‌سازی ۲FA (افزایش امنیت): حداکثر ۱۵ بیت‌کوین
- انجام تمامی مراحل بالا به همراه ایجاد رمز عبور اختصاصی برای دارایی‌ها: حداکثر ۲۵ بیت‌کوین
این ساختار باعث می‌شود که کاربران بتوانند بدون الزام به احراز هویت کامل از خدمات صرافی استفاده کنند، اما با محدودیت‌های مشخصی مواجه باشند.
صرافی CoinLocally
صرافی CoinLocally یک پلتفرم نوپا در خرید و فروش ارزهای دیجیتال است که از سال ۲۰۲۲ فعالیت خود را آغاز کرده و دفتر مرکزی آن در ارمنستان واقع شده است. اگرچه اطلاعات محدودی درباره تیم سازنده و ساختار دقیق این صرافی وجود دارد، اما طبق اطلاعات موجود، کاربران ایرانی قادر به احراز هویت با شماره‌های ایرانی هستند. با تکمیل مراحل KYC در این صرافی، کاربران می‌توانند بدون محدودیت به واریز و برداشت ارزهای دیجیتال بپردازند.
برای کاربرانی که نمی‌خواهند مراحل KYC را تکمیل کنند، این صرافی محدودیت‌هایی برای برداشت اعمال کرده است که به صورت زیر دسته‌بندی می‌شود:
- ثبت نام با ایمیل: بدون محدودیت برای واریز، اما با محدودیت روزانه ۱.۵ بیت‌کوین برای برداشت.
- ثبت نام و احراز شماره موبایل: بدون محدودیت برای واریز و محدودیت روزانه ۶ بیت‌کوین برای برداشت.
- ثبت نام و احراز هویت با موبایل و مدارک شناسایی: بدون محدودیت برای واریز و محدودیت روزانه ۱۶ بیت‌کوین برای برداشت.
این ساختار امکان انتخاب سطح مناسب احراز هویت را به کاربران می‌دهد، که بسته به نیاز و سطح فعالیت خود، می‌توانند محدودیت‌های متفاوتی را تجربه کنند.
صرافی Paybis
صرافی Paybis از سال ۲۰۱۴ فعالیت خود را آغاز کرده و به دلیل ارائه چندین روش پرداخت و امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال بدون نیاز به احراز هویت، شناخته شده است. این صرافی فرایند تأیید حساب را سریع انجام می‌دهد و کاربران می‌توانند در عرض حدود ۵ دقیقه، حساب خود را تأیید کنند. با این حال، برای کاربرانی که تمایلی به ارائه اطلاعات هویتی ندارند، امکان معامله بدون KYC نیز وجود دارد.
با این حال، خدمات این صرافی برای کاربران ایرانی محدود شده است. در صورتی که با IP ایران به Paybis متصل شوید، احتمال مسدود شدن اکانت شما وجود دارد. این صرافی همچنین پشتیبانی از پرفکت مانی را لغو کرده، زیرا این روش به ایرانیان اجازه می‌داد تا بدون رعایت قوانین بین‌المللی ضد پولشویی، ارزهای دیجیتال خرید و فروش کنند.
محدودیت‌های اعمال‌شده برای کاربران بدون KYC به شرح زیر است:
- ثبت نام با ایمیل: بدون محدودیت واریز، اما با محدودیت برداشت سالانه ۱۰ هزار دلار.
- ثبت نام با ایمیل و ارائه مدارک شناسایی: بدون محدودیت واریز، با محدودیت ۲۰ هزار دلار برداشت روزانه و ۵۰ هزار دلار برداشت ماهانه.
این ساختار به کاربران امکان می‌دهد تا بسته به نیاز و شرایط خود، سطح مناسبی از احراز هویت را انتخاب کنند.
صرافی BISQ
صرافی BISQ یک صرافی غیرمتمرکز است که در آن معاملات به صورت همتا به همتا و بر اساس قراردادهای دوطرفه انجام می‌شود. در این پلتفرم، دو فرد مستقیماً با یکدیگر معامله می‌کنند و هر دو موظف به اجرای شرایط توافق شده هستند. در صورت بروز اختلاف و عدم توافق بین طرفین، دارایی‌های مالی و رمزارزهای مربوطه به صرافی اهدا می‌شوند.
پلتفرم BISQ به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و بدون نیاز به ثبت‌نام، جذابیت بالایی برای کاربران دارد. با این حال، کار با این صرافی به دلیل پیچیدگی‌های فنی و خطرات امنیتی، چالش‌برانگیز است. گزارش‌های منتشر شده نشان می‌دهد که BISQ با مشکلات امنیتی متعددی روبه‌رو بوده، اما با این وجود، محبوبیت آن به دلیل ناشناس ماندن و آزادی عمل در معاملات رو به افزایش است.
در صرافی BISQ، برخلاف بسیاری از صرافی‌های دیگر، به دلیل غیرمتمرکز بودن و عدم نیاز به ثبت‌نام، فرآیندهای واریز و برداشت به شکلی که در صرافی‌های متمرکز وجود دارد، انجام نمی‌شود و در نتیجه، این صرافی هیچ‌گونه محدودیت خاصی در این زمینه اعمال نمی‌کند.
صرافی bybit
صرافی Bybit یکی از صرافی‌های معتبر و بدون احراز هویت در بازار ارزهای دیجیتال است که به کاربران امکان خرید و فروش نامحدود ارزهای دیجیتال بدون KYC را فراهم می‌کند. در Bybit می‌توانید رمزارزهایی مانند بیت‌کوین، اتریوم، ریپل، ایاس و تتر را معامله کنید. این صرافی به دلیل قابلیت پردازش تا ۱۰۰ هزار تراکنش در ثانیه، توانسته رشد قابل توجهی داشته باشد. با این حال، به دلیل رعایت تحریم‌ها علیه کاربران ایرانی، استفاده از Bybit تنها با تغییر IP توصیه می‌شود.
Bybit برای کاربران بدون KYC محدودیت‌هایی در برداشت اعمال کرده است، هرچند که واریز در این صرافی بدون محدودیت انجام می‌شود. محدودیت‌های برداشت به شرح زیر است:
- ثبت نام با ایمیل: برداشت روزانه ۲۰ هزار دلار و ماهانه ۱۰۰ هزار دلار.
- ثبت نام با ایمیل و احراز شماره موبایل: برداشت روزانه تا یک میلیون دلار.
- ثبت نام با ایمیل، شماره موبایل و مدارک شناسایی: برداشت روزانه تا دو میلیون دلار.
این ساختار به کاربران امکان می‌دهد تا سطح احراز هویت خود را بسته به نیاز خود انتخاب کنند و در عین حال از امکانات گسترده صرافی استفاده کنند.
خرید حضوری از فروشگاه بیت‌کوین
در کرواسی، اولین فروشگاه خرید و فروش حضوری بیت‌کوین و دیگر رمزارزها وجود دارد که به عنوان یک نقطه عطف در صنعت ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود. این فروشگاه به مشتریان این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به احراز هویت (KYC) تا سقف ۲۰۰۰ یورو بیت‌کوین خریداری کنند.
کارکنان این فروشگاه به شدت به کریپتوکارنسی‌ها علاقه‌مند هستند و هدف آنها معرفی و ترویج استفاده از رمزارزها در میان مردم است. این فروشگاه علاوه بر بیت‌کوین، به خرید و فروش ۱۱ رمزارز دیگر نیز می‌پردازد، که نشان‌دهنده تنوع و گستردگی خدمات آن است.
خرید از دستگاه خودپرداز بیت‌کوین
در حال حاضر، حدود ۶۲ کشور در جهان دارای دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین هستند. این دستگاه‌ها مشابه خودپردازهای سنتی عمل می‌کنند، با این تفاوت که برای خرید رمزارزها از آنها استفاده می‌شود. اگرچه این دستگاه‌ها به طور معمول نیاز به احراز هویت ندارند، اما اطلاعات موجود در کارت شما، مانند جزئیات پرداخت، ممکن است توسط دستگاه ذخیره شود.
بسیاری از خودپردازهای بیت‌کوین محدودیت‌هایی برای خرید دارند و اگر قصد خرید مبلغ قابل توجهی از بیت‌کوین را داشته باشید، ممکن است نیاز به ارائه اطلاعات هویتی ساده مانند شماره تلفن داشته باشید.
باید توجه داشت که حریم خصوصی که این دستگاه‌ها ارائه می‌دهند، به طور کامل رایگان نیست. کارمزد استفاده از دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین معمولاً بین ۷ تا ۱۰ درصد از کل مبلغ خرید است که این میزان کارمزد به مراتب بالاتر از کارمزد صرافی‌های بدون احراز هویت است.
ریسک خرید رمز ارز بدون احراز هویت
خرید بیت‌کوین و سایر رمزارزها بدون احراز هویت، چه از طریق صرافی‌ها و چه در معاملات همتا به همتا، می‌تواند با ریسک‌های قابل توجهی همراه باشد. این ریسک‌ها شامل موارد زیر هستند:
- احتمال کلاهبرداری: بدون احراز هویت، هیچ ضمانتی برای شناسایی دقیق طرف معامله وجود ندارد. این می‌تواند به راحتی منجر به کلاهبرداری یا مشکلات مشابه شود.
- عدم امکان پیگیری مشکلات: در صورت بروز مشکل یا اختلاف، عدم وجود سابقه احراز هویت می‌تواند پیگیری و حل و فصل مشکلات را دشوارتر کند.
- مسائل امنیتی: معاملات بدون احراز هویت معمولاً با ریسک‌های امنیتی بیشتری همراه است. استفاده از صرافی‌ها یا پلتفرم‌های غیرمطمئن می‌تواند به دسترسی غیرمجاز به اطلاعات و دارایی‌های کاربران منجر شود.
- قوانین و مقررات: بسیاری از کشورها و مناطق قوانین خاصی در رابطه با معامله و نگهداری ارزهای دیجیتال دارند. خرید بدون احراز هویت ممکن است با قوانین محلی مغایرت داشته باشد و منجر به مشکلات قانونی شود.
- خطرات مالیاتی: عدم ارائه اطلاعات هویتی می‌تواند مشکلاتی در پیگیری و مدیریت مسائل مالیاتی ایجاد کند، به ویژه در کشورهایی که قوانین مالیاتی خاصی برای دارایی‌های دیجیتال دارند.
در میان موارد بیان شده، افتادن در دام فیشینگ نیز می‌تواند خطرناک باشد که این مورد را جداگانه بررسی می‌کنیم:
افتادن در دام فیشینگ
فیشینگ یکی از روش‌های متداول کلاهبرداری آنلاین است که به ویژه در زمینه خرید ارزهای دیجیتال بدون احراز هویت، می‌تواند خطرناک باشد. در این روش، کلاهبرداران (فیشرها) از تکنیک‌های مختلفی برای فریب کاربران و دسترسی به اطلاعات حساس آنها استفاده می‌کنند.
خطرات و روش‌های فیشینگ در خرید ارز دیجیتال بدون KYC
- خرید ارز دیجیتال با پول‌های دزدیده شده: سایت‌های غیرمعتبر و بدون احراز هویت، این امکان را به کلاهبرداران می‌دهند که بدون ترک ردی از خود، پول‌های دزدیده شده را به ارز دیجیتال تبدیل کنند. این ارزها سپس می‌توانند به راحتی به پول نقد تبدیل شوند، که این مسئله باعث می‌شود که پیگیری و شناسایی منبع اصلی پول‌های دزدیده شده دشوار شود.
- لینک‌های فیشینگ برای پرداخت: فیشرها ممکن است برای پرداخت مبلغ خرید ارز دیجیتال، لینکی به شما ارسال کنند. این لینک‌ها معمولاً به صفحات پرداخت جعلی هدایت می‌کنند که طراحی شده‌اند تا اطلاعات حساب و کارت اعتباری شما را سرقت کنند. وارد کردن اطلاعات در این صفحات می‌تواند باعث افشای تمام جزئیات حساس شما به کلاهبردار شود.
- صفحات پرداخت نامطمئن: صفحات پرداخت که به نظر معتبر می‌رسند، اما در واقع بخشی از حملات فیشینگ هستند، می‌توانند به راحتی اطلاعات شخصی و مالی شما را به سرقت ببرند. این صفحات معمولاً طراحی مشابه صفحات واقعی را دارند و از تکنیک‌های مختلفی برای فریب کاربر استفاده می‌کنند.
راهکارهایی برای پیشگیری از فیشینگ
- استفاده از منابع معتبر: فقط از صرافی‌ها و وب‌سایت‌های معتبر و شناخته‌شده برای خرید ارز دیجیتال استفاده کنید و از وب‌سایت‌های ناشناخته یا غیرمعتبر پرهیز کنید.
- بررسی URL: همیشه آدرس وب‌سایت را به دقت بررسی کنید و مطمئن شوید که با آدرس واقعی و معتبر مطابقت دارد. به‌خصوص توجه کنید که آدرس دارای پیشوند “https://” باشد که نشان‌دهنده ارتباط امن است.
- عدم وارد کردن اطلاعات در صفحات مشکوک: هرگز اطلاعات حساس خود مانند شماره کارت بانکی یا اطلاعات حساب کاربری را در صفحاتی که از اعتبار آنها مطمئن نیستید، وارد نکنید.
- استفاده از احراز هویت دو مرحله‌ای: در صورت امکان، از احراز هویت دو مرحله‌ای برای محافظت از حساب‌های خود استفاده کنید تا امنیت بیشتری را در برابر حملات فیشینگ فراهم کنید.
با رعایت این نکات، می‌توانید خطرات فیشینگ را کاهش داده و از امنیت مالی و اطلاعات خود محافظت کنید.
راهکارهایی برای کاهش ریسک‌ها
- استفاده از صرافی‌های معتبر: حتی اگر صرافی‌ها نیاز به احراز هویت دارند، انتخاب صرافی‌های معتبر و شناخته‌شده می‌تواند به کاهش ریسک‌ها کمک کند.
- بررسی طرفین معامله: در معاملات همتا به همتا، سعی کنید اطلاعات و اعتبار طرف مقابل را به دقت بررسی کنید و از منابع معتبر استفاده کنید.
- استفاده از کیف پول‌های امن: برای نگهداری رمزارزها، از کیف پول‌های معتبر و امن استفاده کنید که امنیت بیشتری را تضمین کنند.
- پیش‌بینی مشکلات احتمالی: قبل از انجام معامله، شرایط و قوانین پلتفرم یا صرافی را به دقت مطالعه کنید و از همه جوانب اطمینان حاصل کنید.
با رعایت این نکات، می‌توانید ریسک‌های مربوط به خرید رمزارز بدون احراز هویت را به حداقل برسانید و از امنیت و سلامت مالی خود اطمینان حاصل کنید.
احراز هویت بر خلاف میل ساتوشی ناکاموتو
ساتوشی ناکاموتو، خالق بیت‌کوین، با هدف ایجاد یک سیستم مالی غیرمتمرکز و ناشناس، بیت‌کوین را اختراع کرد. هدف اصلی ناکاموتو این بود که افراد بتوانند بدون نیاز به شناسایی یکدیگر، با هم معامله کنند و از دخالت دولت‌ها در امور مالی خود جلوگیری کنند. به همین دلیل، استفاده از احراز هویت (KYC) به طور مستقیم با فلسفه اصلی بیت‌کوین و اصول طراحی آن در تضاد است.
چالش‌های احراز هویت در دنیای ارزهای دیجیتال
تضاد با فلسفه اولیه بیت‌کوین
احراز هویت و نیاز به شناسایی کاربر، عملاً فلسفه ناشناس بودن و آزادی مالی که ساتوشی ناکاموتو به دنبال آن بود، نقض می‌کند. ناکاموتو هدف خود را ایجاد سیستمی قرار داده بود که کاربران را قادر سازد تا بدون نیاز به ارائه اطلاعات شخصی و تحت نظارت دولت‌ها، با یکدیگر معامله کنند.
عدم تمرکز و کنترل
بیت‌کوین به دلیل ساختار غیرمتمرکز خود، تحت کنترل هیچ نهاد یا فردی خاص نیست. این بدان معناست که در حالی که صرافی‌ها و نهادهای دیگر ممکن است احراز هویت را الزامی کنند، خود شبکه بیت‌کوین همچنان به کار خود ادامه می‌دهد و کاربران می‌توانند با استفاده از کیف پول‌های خصوصی، از اعلام دارایی‌های خود خودداری کنند.
حفظ حریم خصوصی
حتی با وجود احراز هویت در صرافی‌ها، مالکین بیت‌کوین و سایر رمزارزها می‌توانند با نگهداری دارایی‌های خود در کیف پول‌های خصوصی و استفاده از روش‌های خرید غیرمتمرکز، حریم خصوصی خود را حفظ کنند. بسیاری از طرفداران بیت‌کوین همچنان از صرافی‌های بدون احراز هویت یا معاملات همتا به همتا برای خرید و فروش رمزارزها استفاده می‌کنند تا از خواستۀ ناکاموتو در ایجاد یک سیستم مالی غیرمتمرکز و ناشناس پیروی کنند.
در نتیجه، با وجود الزامات احراز هویت در برخی صرافی‌ها، فلسفه اصلی بیت‌کوین که بر پایه ناشناس بودن و عدم مداخله دولت‌ها استوار است، همچنان در دنیای ارزهای دیجیتال وجود دارد و قابل اجرا است.
چرا احراز هویت در بیشتر صرافی‌ها اجباری است؟
حفظ حریم خصوصی کاربران و آزادی مالی، ایده‌آل ساتوشی ناکاموتو برای خلق بیت‌کوین بود. با این حال، شرایط بازار ارزهای دیجیتال از زمان ظهور بیت‌کوین در سال ۲۰۰۹ تا کنون تغییرات زیادی کرده است. بسیاری از صرافی‌ها برای انجام معامله و خرید و فروش در پلتفرم‌های خود، کاربران را ملزم به تکمیل فرآیند احراز هویت (KYC) کرده‌اند. این الزام دلایل مختلفی دارد:
جلوگیری از سوءاستفاده و جرائم سایبری
احراز هویت به صرافی‌ها کمک می‌کند تا از سوءاستفاده‌ها و فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری کنند. این فرآیند به ویژه در مقابله با هکرها، کلاهبرداران و جرائم سایبری موثر است و می‌تواند به شناسایی و پیگیری فعالیت‌های مشکوک کمک کند.
پیشگیری از پولشویی
یکی از دلایل اصلی الزام به KYC، پیشگیری از پولشویی است. ارزهای دیجیتال می‌توانند به وسیله‌ای برای انتقال و شست‌وشوی پول‌های غیرقانونی تبدیل شوند. با احراز هویت، صرافی‌ها قادرند تا تراکنش‌ها را پیگیری کرده و از ورود پول‌های مشکوک به سیستم جلوگیری کنند.
امنیت بیشتر کاربران
احراز هویت باعث افزایش امنیت کاربران و حفاظت از دارایی‌های آنها می‌شود. با شناسایی کاربران و ثبت اطلاعات آنها، صرافی‌ها می‌توانند در برابر دسترسی‌های غیرمجاز و سرقت‌های دیجیتال محافظت کنند.
رعایت توافق‌های ملی و بین‌المللی
بسیاری از کشورها و سازمان‌های بین‌المللی قوانین و مقرراتی برای فعالیت‌های مالی دیجیتال وضع کرده‌اند که شامل احراز هویت کاربران نیز می‌شود. این قوانین به صرافی‌ها کمک می‌کند تا از رعایت استانداردها و توافق‌های جهانی اطمینان حاصل کنند.
ایجاد اعتماد و اعتبار
صرافی‌هایی که فرآیندهای KYC را اجرا می‌کنند، اعتماد بیشتری از سمت کاربران و نهادهای نظارتی کسب می‌کنند. این امر می‌تواند به جلب مشتریان بیشتر و افزایش اعتبار صرافی‌ها کمک کند.
با وجود این که احراز هویت ممکن است با فلسفه اصلی ساتوشی ناکاموتو در تضاد باشد، اما در شرایط کنونی و با توجه به مسائل امنیتی و قانونی، این فرآیند به یک استاندارد ضروری در بسیاری از صرافی‌ها تبدیل شده است.
جمع بندی
با توجه به تغییرات گسترده‌ای که در بازار ارزهای دیجیتال از زمان ظهور بیت‌کوین در سال ۲۰۰۹ به وجود آمده است، بسیاری از صرافی‌ها به منظور ارتقاء امنیت، جلوگیری از سوءاستفاده‌ها و پیروی از قوانین بین‌المللی، استفاده از احراز هویت (KYC) را الزامی کرده‌اند. این فرآیند نه تنها به جلوگیری از پولشویی و جرائم سایبری کمک می‌کند، بلکه باعث افزایش امنیت کاربران و حفاظت از دارایی‌های آنها می‌شود.
با این حال، این الزامات با فلسفه ساتوشی ناکاموتو، خالق بیت‌کوین، که بر پایه حفظ حریم خصوصی و عدم دخالت دولت‌ها استوار بود، در تضاد است. ناکاموتو هدف اصلی خود را ایجاد سیستمی غیرمتمرکز و ناشناس برای معاملات مالی قرار داده بود. با وجود این، در دنیای فعلی، احراز هویت در صرافی‌ها به یک استاندارد ضروری تبدیل شده است که به صرافی‌ها کمک می‌کند تا از رعایت توافق‌های ملی و بین‌المللی اطمینان حاصل کنند و اعتبار خود را افزایش دهند. در عین حال، کاربران می‌توانند با استفاده از صرافی‌های بدون احراز هویت و کیف پول‌های خصوصی، حریم خصوصی خود را حفظ کنند و همچنان از ویژگی‌های اصلی بیت‌کوین بهره‌برداری کنند.
