ارز دیجیتال تتر و بررسی تاریخچه آن

ارز دیجیتال تتر یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ها در بازار ارزهای مجازی به شمار می‌رود. این ارز برخلاف سایر رمزارزها دارای ارزش ثابتی معادل یک دلار آمریکاست که این ویژگی آن را بسیار جذاب برای سرمایه‌گذارانی کرده است که به دنبال حفظ ارزش دارایی‌هایشان در برابر نوسانات هستند.

علاوه براین، سرعت بالا و کارمزد پایین معاملات، تتر را به یک انتخاب مناسب برای تازه‌واردان نیز تبدیل کرده است. در ادامه، پس از معرفی اجمالی تتر، به بررسی فراز و فرودهای تاریخچه این ارز دیجیتال خواهیم پرداخت تا بتوانیم با شناخت چالش‌ها و ریسک‌های آن، تصمیم‌گیری صحیح‌تری برای سرمایه‌گذاری داشته باشیم.

معرفی استیبل کوین تتر

استیبل کوین تتر یکی از مهم‌ترین و پرطرفدارترین ارزهای دیجیتالی است که با هدف ایجاد ثبات در بازار پر نوسان رمزارزها طراحی و عرضه شده است.

تتر که با نماد USDT نیز شناخته می‌شود، ارزشی معادل با یک دلار آمریکا دارد و به پشتوانه ذخایر ارزی و دارایی‌هایی همچون نقدینگی، اوراق بهادار، وام‌های تضمین شده و سایر سرمایه‌گذاری‌های مشابه پشتیبانی می‌شود. به بیان دیگر، خرید هر واحد تتر به معنای دسترسی به معادل یک دلار آمریکا به صورت دیجیتال است.

با توجه به ثبات نسبی ارزش این استیبل کوین، تتر به یکی از پرطرفدارترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری و مبادله برای تریدرها و سرمایه‌گذاران تبدیل شده است.

تاریخچه ارز دیجیتال تتر

در ادامه این مقاله به بررسی تاریخچه ارز دیجیتال تتر می‌پردازیم:

۲۰۱۴ و تولد تتر

تتر یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌ها در بازار ارزهای دیجیتال است که سابقه‌ای پرفرازونشیب دارد. این ارز دیجیتال در ابتدا با نام ریل کوین در سال ۲۰۱۴ توسط بروک پیرس، کریگ سلرز و ریو کالینز راه‌اندازی شد.

پس از مدتی، نام این پروژه به تتر تغییر پیدا کرد و شرکت Tether Holdings Limited مالکیت آن را برعهده گرفت. این شرکت توسط مدیران صرافی معروف Bitfinex تأسیس شده بود. ارتباط نزدیک این دو شرکت با یکدیگر و همچنین تغییر ناگهانی نام پروژه، موجی از شک و تردید را در بین متخصصان حوزه بلاک‌چین برانگیخت و منجربه اتهاماتی علیه تتر در رابطه با فریب و فقدان شفافیت شد.

۲۰۱۵ و آغاز چالش‌ها

پس از راه‌اندازی اولیه تتر، این ارز دیجیتال دوران پرفرازونشیبی را پشت سر گذاشت.

در سال ۲۰۱۵ صرافی Bitfinex امکان واریز و برداشت تتر را مهیا کرد. اما در همان سال، یکی از بنیان‌گذاران این صرافی استعفا داد و کیف پول آن مورد حمله هکرها قرار گرفته و مقدار زیادی بیت‌کوین به سرقت رفت.

پس از این اتفاق، Bitfinex برای جلوگیری از تکرار حملات و افزایش امنیت، با شرکت BitGo همکاری کرده و فناوری امضای چندگانه را پیاده‌سازی نمود. همچنین تغییراتی در ساختار کارمزدها و فرایند برداشت ایجاد شد تا امنیت بیشتری فراهم شود.

۲۰۱۶

در سال ۲۰۱۶، تتر و صرافی Bitfinex دوران پرتلاطم دیگری را پشت سر گذاشتند.

در ابتدای سال، کمیسیون معاملات آتی کالای آمریکا پس از توافق با Bitfinex از شکایت خود علیه این صرافی صرف‌نظر کرد. طبق این توافق Bitfinex ملزم به پرداخت ۱۸.۵ میلیون دلار جریمه و ثبت به عنوان کارگزار نزد کمیسیون شد.

در ادامه، تتر ارز دیجیتال پشتوانه‌دار یورو را معرفی کرد. اما مدتی بعد Bitfinex مجدداً مورد حمله هکرها قرار گرفت و مقدار قابل توجهی بیت‌کوین از آن سرقت شد. در پی این اتفاق، اقداماتی برای جبران خسارت کاربران انجام گرفت.

۲۰۱۷ و افزایش چالش‌ها

در مارس ۲۰۱۷، رابطه بین بیت‌فینکس و Wells Fargo به چالش کشیده شد و این شرکت خدمات مالی چندملیتی ولز فارگو دسترسی بیت‌فینکس و تتر به چهار بانک بزرگ تایوانی را قطع کرد. اعتراف شرکت Tether Holdings Limited نیز به نقص مالی به وجود آمد و مقدار پول نقد در اختیار آن، کمتر از میزان ادعا شده بود. در نتیجه شایعات و افت اعتبار، ارزش تتر در آوریل ۲۰۱۷ تا ۰.۹۱ دلار کاهش یافت.

پروفایل Bitfinex’ed در همان ماه بیت‌فینکس را متهم کرد که برای پرداخت بدهی‌ها، توکن‌های تتر بدون پشتوانه ایجاد کرده است. این اتهامات باعث افت اعتبار و ارزش تتر شدند. در ماه مه ۲۰۱۷، بیت‌فینکس حسابداری جامع ترازنامه خود را به کمک فریدمن ال‌ال‌پی انجام داد و اعلام کرد که موجودی دلاری تتر مطابق با تعداد توکن‌های در گردش است.

در سپتامبر ۲۰۱۷، بیت‌فینکس حساب‌های مرتبط با کلاهبرداری فیشینگ “Eth-Coin” را مسدود کرد. همچنین ارتباط تتر با بیت‌فینکس در نوامبر ۲۰۱۷ فاش شد و اسناد پانوراما تصدیق کردند که این دو شرکت توسط یک تیم اداره می‌شوند. در یک حمله هکری دیگر، بیش از ۳۰ میلیون دلار توکن USDT از خزانه تتر سرقت شد و این موقعیت شرکت تتر را به هارد فورک و انجام اقدامات جدید برای مسدود کردن توکن‌های دزدیده شده مجبور کرد.

تاریخچه تتر در سال ۲۰۱۸ و سقوط بازار

در ژانویه ۲۰۱۸، با سقوط ناگهانی بیت‌کوین، تتر نیز با انتشار ۸۵۰ میلیون واحد پول دیجیتالی USDT در همان ماه باعث هیجان‌زدگی و نگرانی‌ها شد. این اقدام همراه با قطع ارتباط تتر با شرکت حسابداری فریدمن ال‌ال‌پی، نگرانی‌هایی درباره شفافیت مالی این پروژه را به وجود آورد.

در مارس ۲۰۱۸، صرافی بیت‌فینکس به‌روزرسانی segwit بیت‌کوین را پذیرفت و ابزار “Honey Framework” را برای کاربران برای استفاده از استراتژی‌های معاملاتی الگوریتمی و خودکار معرفی کرد.

در ژوئن ۲۰۱۸، شرکت Tether Holdings Limited همکاری با دفتر حقوقی Freeh, Sporkin & Sullivan LLP را برای بررسی اسناد حساب‌های بانکی خود آغاز کرد و گزارشی غیررسمی از حسابرسی تتر منتشر شد که تأیید می‌کرد پشتوانه کافی برای تمام توکن‌های USDT در گردش دارند. اما پژوهشی از دانشگاه تگزاس ادعا کرد که شرکت تتر در قیمت‌گذاری بیت‌کوین دستکاری کرده است.

در دسامبر، بیت‌فینکس جفت ارز USDT/USD را برای معاملات فیات راه‌اندازی کرد. اما در اکتبر ۲۰۱۸، تتر به پایین‌ترین قیمت خود، یعنی ۰.۸۵ دلار، سقوط کرد و جمع کل تترهای صادر شده تا پایان سال از یک میلیارد دلار فراتر رفت.

تاریخچه تتر در سال ۲۰۱۹

از فوریه تا مارس ۲۰۱۹، تتر به‌روزرسانی‌هایی در شرایط خدمات و معرفی خود در وب‌سایت انجام داد. این تغییرات جزئی از تلاش‌های این پروژه بودند تا بهبودهای لازم را در ارائه خدمات خود اعمال کند.

از آوریل تا می ۲۰۱۹، اتهامات مختلفی مبنی بر مشکلات حساب‌های بانکی بیت‌فینکس و تتر، به همراه فعالیت‌های کلاهبردارانه‌ی مقامات ارشد Crypto Capital Corp، مطرح شد. این اتهامات با استفاده از وجوه تتر به سطح عمومی رسید. همچنین، بیت‌فینکس در این دوره توکن تأمین مالی Unus Sed Leo (LEO) را به معرض معاملات گذاشت.

در دسامبر، بیت‌فینکس به پشتیبانی از شبکه Lightning بیت‌کوین اضافه کرد. این اقدام نشان از تلاش‌های این صرافی برای بهبود عملکرد و ارائه خدمات بهتر به کاربران بود.

سال ۲۰۲۰ و تتر

در ۶ ژانویه، بیت‌فینکس گامی به سوی تسهیل پرداخت‌ها برداشت و از این تاریخ شروع به اضافه کردن کارت‌های اعتباری و نقدی به عنوان روش‌های پرداخت کرد. این تغییرات هدف افزایش سهولت و مراحل تبدیل دیجیتال به نقدی در این صرافی را داشت.

در ژانویه ۲۰۲۰، تتر یک استیبل‌کوین جدید به نام Tether Gold (XAUT) راه‌اندازی کرد. این توکن مبتنی بر طلا بود و به کاربران این امکان را می‌داد تا با استفاده از تتر، به سادگی در معاملات مرتبط با طلا شرکت کنند.

در ماه اوت، شرکت تتر اعلام کرد که به دنبال راه‌های جدیدی برای افزایش شفافیت در مورد پشتوانه توکن‌های USDT است. این اقدام به منظور افزایش اعتماد کاربران و بهبود نظارت بر فعالیت‌های مالی شرکت بود.

در پایان سال ۲۰۲۰، توکن‌های USDT در گردش به بیش از ۵۰ میلیارد دلار ارزش گرفتند، که نشان از رشد چشمگیر استفاده از این توکن در معاملات و تبادلات بود. این ارزش بیش از دو برابر ارزش توکن‌های USDT در پایان سال ۲۰۱۹ بود و نشان از جذب بیشترین توجه و استفاده از این توکن در این دوره بود.

تتر در سال ۲۰۲۱

در تاریخ ۲۳ فوریه، دادستان کل نیویورک اتهاماتی را در مورد زیان‌های مالی بزرگی که بیت‌فینکس مخفی کرده بود، اعلام کرد. بیت‌فینکس در نهایت به منظور حل وفصل پرونده، توافقی به ارزش ۱۸.۵ میلیون دلار جریمه پرداخت کرد و همچنین با توقف معاملات تتر در نیویورک موافقت نمود.

در ماه مه ۲۰۲۱، تتر برای اولین بار از زمان تأسیس، با انتشار دو نمودار دایره‌ای، ذخایر خود را به عموم نشان داد. بخش بزرگ‌ترین این ذخایر به‌عنوان اوراق تجاری شناسایی شدند.

در جولای ۲۰۲۱، وزارت دادگستری آمریکا و دفتر وزیر خزانه‌داری آمریکا تحقیقاتی را درباره اتهامات مرتبط با تتر و مقررات ارزهای دیجیتال آغاز کردند.

در نوامبر ۲۰۲۱، کارگروه بازارهای مالی رئیس‌جمهور آمریکا گزارشی منتشر کرد و نگرانی‌هایی را درباره‌ی «حمله بانکی» (bank run) که می‌تواند ارزش استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر را نابود کند، ابراز کرد.

سال ۲۰۲۲

در ژانویه ۲۰۲۲، تتر اعلام کرد که برای کاهش ریسک‌های مرتبط با اوراق تجاری، ذخایر خود را از اوراق تجاری به سایر دارایی‌های با نقدینگی بالاتر، مانند پول نقد و سپرده‌های بانکی، تغییر خواهد داد. این تصمیم نشان‌دهنده‌ی تلاش شرکت تتر در جهت بهبود شفافیت و کاهش ریسک در ساختار ذخایر آن بود.

در فوریه ۲۰۲۲، شرکت تتر گزارشی جدید در مورد ذخایر خود منتشر کرد که نشان می‌داد ۸۸.۶ درصد از دارایی‌های شرکت، شامل پول نقد و سپرده‌های بانکی است.

مارس ۲۰۲۲ نیز شاهد راه‌اندازی یک صندوق نقدی جدید به نام Tether Treasury Fund برای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های با درآمد ثابت از سوی شرکت تتر بود.

در ماه مه ۲۰۲۲، اعلام شد که تتر در حال توسعه یک استیبل‌کوین جدید به نام Tether Euro (EURT) است که با یورو پشتیبانی می‌شود.

در ژوئن ۲۰۲۲، شرکت تتر اعلام کرد در حال راه‌اندازی یک پلتفرم جدید به نام Tether Enterprise Solution است که برای مؤسسات مالی طراحی شده و اهداف مختلفی از جمله بهبود عملکرد و خدمات به مؤسسات را دنبال می‌کند.

تاریخچه چالش‌های قانونی و نظارتی تتر

چالش‌های قانونی و نظارتی تتر در طول تاریخ موجب ایجاد جدل‌ها و ریسک‌های بسیاری در محیط ارزهای دیجیتال شده‌اند. یکی از اصلی‌ترین مسائل مرتبط با شفافیت ذخایر پشتیبان تتر بوده است. شرکت تتر تصمیم به تغییر ذخایر از اوراق تجاری به دارایی‌های با نقدینگی بالاتر، از جمله پول نقد و سپرده‌های بانکی کرده است. این تغییرات باعث بروز تردیدها و ابهامات در مورد نقدینگی و استقرار تتر شده و موجب شکایت و بررسی توسط نهادهای نظارتی مانند کمیسیون آتی کالا (CFTC) و دفتر دادستان کل نیویورک شده است.

این چالش‌ها به تردیدهایی درباره استقرار و پایداری تتر منجر شده اند، اما با این وجود، تتر همچنان یکی از ارزهای دیجیتال اساسی در اکوسیستم باقی مانده و نقش مهمی را در ایجاد ثبات و نقدینگی برای پلتفرم‌ها و صرافی‌های مختلف ایفا می‌کند.

نگرانی‌های شفافیت

نگرانی‌های مرتبط با شفافیت در مورد ذخایر پشتوانه تتر به عنوان یک موضوع مهم در تاریخچه این ارز دیجیتال حضور داشته است. عدم انجام حسابرسی‌های مستقل توسط افراد ثالث و عدم گزارش‌دهی کافی از سوی شرکت تتر، منجر به ایجاد ابهامات و نگرانی‌ها در جامعه کریپتو و نظارتی شده است. این موارد باعث نارضایتی نهادهای نظارتی و جامعه فراگیر کریپتو شده‌اند.

برای حل این نگرانی‌ها، شرکت تتر اقداماتی را انجام داده است. این اقدامات شامل انتشار گزارش‌های شفافیت مرتب و حفظ یک ذخیره نقدینگی است که هدف اصلی آن‌ها افزایش شفافیت و اعتماد در جامعه کریپتو می‌باشد. این گام‌ها به منظور اطمینان دادن به افراد و نهادها درباره نقدینگی و پایداری تتر انجام شده‌اند. با این حال، این مسائل همچنان موضوع بحران و بحران بحرانی برخی از افراد و نظارت‌گران در جهان کریپتو محسوب می‌شود.

دردسرهای حقوقی و جریمه‌ها

تتر در طول فعالیت‌های تجاری خود با چالش‌های حقوقی و جریمه‌ها مواجه شده است. یکی از حکم‌هایی که به تتر صادر شد، مربوط به پرداخت جریمه ۱۸.۵ میلیون دلاری به دفتر دادستان کل نیویورک بود، که به علت ادغام وجوه مشتری با اموال شرکت اعمال شد. همچنین، کمیسیون آتی کالا نیز به دلیل انجام معاملات غیرقانونی در بازار آزاد با شهروندان آمریکایی بدون مجوز، جریمه ۴۱ میلیون دلاری را علیه تتر تعیین کرد.

برای حل این مشکلات، تتر اقداماتی را انجام داد. این اقدامات شامل توافق با نهادهای نظارتی و پرداخت جریمه‌ها، قطع فعالیت‌های غیرقانونی و معاملات مشکوک، و گسترش همکاری با بانک‌ها و مؤسسات حقوقی برای ارتقا شفافیت و انطباق با قوانین بوده‌اند. این اقدامات با هدف رفع مشکلات حقوقی و افزایش اعتماد در جامعه کریپتو انجام شده‌اند.

جمع بندی

در این مقاله به بررسی تاریخچه ارز دیجیتال تتر پرداختیم. تتر (USDT)، یک ارز دیجیتال است که به عنوان یک استیبل‌کوین با پیوستن به دلار آمریکا به وجود آمده و در حال حاضر یکی از پراستفاده‌ترین توکن‌های استیبل به شمار می‌رود. تاریخچه تتر نشان دهندهٔ راه‌پیمایی متنوع و چالش‌های زیادی است که این ارز از آغاز فعالیت‌هایش تا به امروز با آن مواجه شده است. علت اصلی به‌وجود آمدن USDT تضمین استقرار و پایداری ارزهای دیجیتال بوده است؛ زیرا هر توکن USDT با مقدار معینی از دلار آمریکا معادل شده و این ارتباط وابسته به میزان اوراق نقد و دیگر دارایی‌های شرکت تتر می‌باشد.

با این ویژگی، تتر توانسته است یک استیبل‌کوین معتبر و مورد اعتماد در بازار ارزهای دیجیتال شود، هر چند با چالش‌ها و سوالاتی در زمینه شفافیت و مسائل حقوقی مواجه شده است. تلاش‌های اخیر این شرکت برای افزایش شفافیت و پاسخگویی به نیازهای بازار، در ادامهٔ جاودانگی و توسعه ارزهای دیجیتال مبتنی بر بلاک‌چین، از اهمیت زیادی برخورده است.