اهمیت احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال
احراز هویت در صرافی، امروزه شاهد رشد فزاینده‌ای در محبوبیت ارزهای دیجیتال و رمزارزها هستیم. اگر اندکی با این حوزه آشنایی داشته باشید، به سرعت درمی‌یابید که برای معامله و انتقال این ارزهای مجازی نیاز است تا هویت خود را اثبات کنید. احراز هویت یا KYC فرایندی است که طی آن، کاربر اطلاعات شناسایی خود را در اختیار ارائه‌دهنده خدمت قرار می‌دهد تا از اصالت فرد مطمئن شود. در شرکت‌های خدمات مالی به دلیل حساسیت بالای کار، این احراز هویت اهمیت ویژه‌ای دارد و افراد برای انتقال پول، ارز فیات یا ارزهای دیجیتال ملزم هستند تا حساب کاربری خود را احراز هویت کنند. در ادامه این مقاله به اهمیت احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال می‌پردازیم. همراه ما باشید.
تاریخچه احراز هویت
احراز هویت به عنوان بخشی ضروری از اعتماد و ارتباط انسانی، ریشه در تاریخ دارد. از زمان شکل‌گیری قبایل اولیه، رمزها و نشانه‌هایی برای شناسایی اعضا وجود داشته‌اند.
با پیچیده‌تر شدن جوامع، روش‌های پیشرفته‌تری مانند شماره شناسایی، گذرواژه و پاسپورت ایجاد شد تا افراد ناشناس بتوانند یکدیگر را شناسایی کنند.
در عصر دیجیتال کنونی، احراز هویت دیجیتال از اهمیت بسزایی برخوردار است. در دهه 60 میلادی، گذرواژه به عنوان اولین روش احراز هویت دیجیتال مطرح شد. اما به سرعت مشکلاتی همچون امنیت ضعیف برای آنها پدیدار گشت.
در نهایت روش‌های پیشرفته‌تری مانند تایید هویت دو مرحله‌ای، امضای دیجیتال و زیست‌سنجی به وجود آمدند تا امنیت و دقت احراز هویت دیجیتال افزایش یابد.
احراز هویت یا KYC چیست و چرا در صرافی‌های ارز دیجیتال اهمیت دارد؟
احراز هویت یا KYC به معنای “شناخت مشتری” است و فرایندی است که تمامی صرافی‌ها و پلتفرم‌های مالی از آن بهره می‌برند. این فرایند با جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی و پول‌شویی، نقش بسزایی در افزایش امنیت دارد.
دلیل اجرای احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال، جلوگیری از وقوع جرایم و ارتقای امنیت معاملات کاربران است. احراز هویت با شناسایی هویت واقعی افراد، مانع از فعالیت کلاهبرداران و سوءاستفاده‌کنندگان می‌شود.
چرا احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال حائز اهمیت است؟
تعداد زیادی از افراد به منظور افزایش سرمایه خود در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند. این بازار به دلیل حفظ ارزش سرمایه در برابر کاهش ارزش ارزهای رایج، مقصد مناسبی برای سرمایه‌گذاران است. اما از آنجا که بازار ارز دیجیتال مستقیماً با سرمایه افراد سر و کار دارد، یک ضعف امنیتی می‌تواند منجر به از دست رفتن سرمایه یا وقوع جرایم و تخلفات شود.
همانطور که صرافی‌ها باید امنیت لازم را برای معاملات فراهم کنند، لازم است بدانند خدمات مالی را در اختیار چه کسی قرار می‌دهند. احراز هویت با ایجاد اطمینان از هویت افراد، از مواردی چون پول‌شویی، عدم پرداخت، سرقت و سوءاستفاده جلوگیری می‌کند.
فرایند احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال ایران برای جلوگیری از کلاهبرداری
هرچند هنوز قوانین مشخصی برای معامله ارزهای دیجیتال در ایران وضع نشده است، اما این فعالیت توسط افراد و صرافی‌های آنلاین انجام می‌شود. به منظور پیشگیری از کلاهبرداری‌های احتمالی، فروشندگان از مشتریان درخواست می‌کنند مراحل احراز هویت را طی کنند.
این فرایند معمولاً شامل ارسال عکس کارت ملی، کارت بانکی، تصویر سلفی کاربر به همراه کارت‌های هویتی و یک دست‌نوشته می‌شود. دست‌نوشته باید حاوی اطلاعاتی همچون دلیل احراز هویت، نام صرافی، تاریخ و غیره باشد. انجام این مراحل، تا حد زیادی از بروز کلاهبرداری جلوگیری می‌کند.
عواقب عدم احراز هویت برای کاربران صرافی‌های ارز دیجیتال
برخی افراد از طریق فعالیت‌های غیرقانونی، مبالغ هنگفتی به دست می‌آورند و با خرید و فروش ارز دیجیتال، اقدام به پول‌شویی می‌کنند. آنها بدون احراز هویت، می‌توانند بدون پاسخگویی، این کار را انجام دهند.
گاهی این افراد برای پنهان‌سازی هویت خود، از حساب‌های بانکی اجاره‌ای استفاده می‌کنند. با انتقال‌های غیرقانونی از این حساب‌ها، موجب می‌شوند صاحبان اصلیِ حساب‌ها نیز مجرم تلقی شوند.
عدم احراز هویت، می‌تواند منجر به بروز چنین مشکلاتی شود. از این رو، احراز هویت امنیت کاربران صرافی‌ها را تضمین می‌کند و آنها را از دردسرهای احتمالی مصون می‌دارد.
خطرات ناشی از عدم احراز هویت برای کاربران صرافی‌ها
برخی افراد سودجو با استفاده از روش‌های مختلف کلاهبرداری، سرمایه دیگران را به یغما می‌برند. آنها ظاهراً معاملات ارز دیجیتال انجام می‌دهند، اما ارز خریداری شده را به حساب طرف مقابل واریز نمی‌کنند یا برعکس، ارز می‌فروشند اما وجهی بابت آن پرداخت نمی‌کنند.
عدم احراز هویت، امکان چنین سوءاستفاده‌هایی را فراهم می‌آورد. از این رو، احراز هویت می‌تواند مانع از بروز چنین تخلفاتی شده و کاربران را در برابر خطرات ناشی از عدم شناسایی هویت واقعی افراد، محافظت کند.
پرداخت مالیات همواره چالشی برای سرمایه‌داران به‌شمار می‌رفته است. برخی برای فرار از مالیات‌های سنگین، سرمایه خود را به ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کنند تا ناشناس بمانند.
صرافی‌ها با الزام احراز هویت، امکان ردیابی افراد را فراهم کرده‌اند تا از فرار مالیاتی جلوگیری شود. همچنین برخی افراد با هک حساب‌های بانکی، اقدام به خرید و فروش غیرمجاز می‌کنند.
ضرورت احراز هویت از این جهت است که کاربران تنها از طریق حساب‌های بانکیِ ثبت‌شدهِ خودشان که با کد ملی همخوانی دارد، بتوانند معامله کنند. این امر مانع سوءاستفاده‌های مالی می‌شود.
انواع احراز هویت
در ادامه به انواع احراز هویت می‌پردازیم:
احراز هویت با رمز عبور
ساده‌ترین روش احراز هویت در فضای دیجیتال، استفاده از ترکیب نام کاربری و رمزعبور است. در این روش، اطلاعات احراز هویت تنها در اختیار خود کاربر است. بنابراین هر کسی که به این اطلاعات دسترسی پیدا کند، می‌تواند به راحتی احراز هویت شود.
از آنجا که رمزعبور ممکن است به سرقت برود یا هک شود، این روش دارای ریسک بالایی است. به همین دلیل، صرافی‌های معتبر از کاربران می‌خواهند رمزعبوری غیرقابل‌حدس و منحصربفرد انتخاب کنند و آن را در اختیار دیگران قرار ندهند تا از احراز هویت غیرمجاز جلوگیری شود.
توکن یا کارت‌های هوشمند
روشی رایج برای احراز هویت، استفاده از ابزارهای فیزیکی مثل توکن یا کارت هوشمند است. در این روش نیازی به مواردی مانند رمزعبور نیست و صرف داشتن وسیله کافی است.
از مزایای این روش می‌توان به سادگی اشاره کرد. اما از آنجا که دسترسی به این ابزارها به معنای مالکیت آنهاست، در صورت سرقت یا گم شدن، احتمال سوءاستفاده وجود دارد.
بنابراین صرافی‌های ارز دیجیتال باید در کنار استفاده از ابزارهای فیزیکی، اقدامات امنیتی مکمل مانند رمز عبور یکبار مصرف را نیز به کار گیرند تا از احراز هویت‌های غیرمجاز جلوگیری شود.
اثر انگشت یا اسکن چهره
روش‌های زیست‌سنجی مثل اسکن چهره و اثر انگشت از ایمن‌ترین شیوه‌های احراز هویت محسوب می‌شوند، زیرا اطلاعات زیستی افراد منحصربفرد است و امکان سرقت آن وجود ندارد.
از معایب این روش می‌توان به هزینه بالای پیاده‌سازی و احتمال عملکرد نادرست سیستم اشاره کرد. همچنین برخی افراد از کار با این سیستم‌ها اجتناب می‌کنند و ترجیح می‌دهند روش‌های ساده‌تری را به کار بگیرند.
در مجموع، صرافی‌های ارز دیجیتال می‌توانند با توجه به مزایا و محدودیت‌ها، در کنار سایر روش‌ها از شیوه‌های زیست‌سنجی نیز بهره ببرند تا امنیت احراز هویت را افزایش دهند.
احراز هویت دو عاملی (2FA)
روش احراز هویت دوعاملی از ترکیب دو روش مختلف مثل اثرانگشت و رمزعبور استفاده می‌کند.
از مزایای این روش می‌توان به افزایش امنیت اشاره کرد، زیرا نفوذگر باید هر دو عامل را به دست آورد. اما هرچه تعداد عوامل بیشتر شود، دسترسی و استفاده از سیستم مشکل‌تر می‌شود.
بنابراین صرافی‌های ارز دیجیتال باید تعادل مناسبی میان سطح امنیت و سهولت استفاده برقرار کنند تا کاربران راضی باشند و در عین حال از امنیت کافی برخوردار باشند. در ادامه به صورت جامع، این نوع از احراز هویت را توضیح می‌دهیم.
احراز هویت دو عاملی (2FA) چیست؟
احراز هویت دوعاملی (2FA) لایه‌ای اضافی به همراه رمزعبور ایجاد می‌کند.
در این روش، علاوه بر رمزعبور به یک کد موقت نیز نیاز است. این کد پس از درخواست کاربر از طریق برنامه‌ای برای او ارسال می‌شود تا اطمینان از هویت وی به دست آید.
این کدها معمولاً محدودهٔ زمانی کوتاهی دارند و بعد از هربار استفاده باطل می‌شوند.
استفاده از 2FA در صرافی‌های ارز دیجیتال، امنیت ورود به حساب‌ها را به طور قابل توجهی افزایش می‌دهد.
دلیل استفاده از 2FA
حتی رمزعبورهای قوی نیز می‌توانند توسط هکرها شکسته شوند. اما اگر از 2FA استفاده شود، علاوه بر رمزعبور به کد 2FA نیز نیاز است.
کد 2FA برخلاف رمزعبور، هر بار تغییر می‌کند. بنابراین حتی اگر رمزعبور شکسته شود، بدون دسترسی به کد 2FA در همان لحظه، نفوذ به حساب کاربری امکان‌پذیر نیست.
استفاده از 2FA مانع بزرگی در برابر هکرها محسوب می‌شود و دسترسی غیرمجاز به صرافی‌های ارز دیجیتال و کیف‌پول‌ها را به شدت محدود می‌کند.
اپلیکیشن مورد نیاز برای استفاده از 2FA
Google Authenticator یکی از محبوب‌ترین اپلیکیشن‌های رایگان 2FA است که برای سیستم‌عامل‌های Android و iOS در دسترس است.
این برنامه با ارسال کدهای تصادفی به صورت مکرر، امکان ورود امن به حساب‌های کاربری از جمله صرافی‌های ارز دیجیتال را فراهم می‌کند.
علاوه بر صرافی‌ها، از این اپلیکیشن می‌توان برای افزایش امنیت حساب‌های شبکه‌های اجتماعی و سایر سرویس‌های آنلاین نیز استفاده کرد.
Google Authenticator یک گزینه مطمئن و کارآمد برای پیاده‌سازی 2FA است.
استفاده از تکنولوژی بلاکچین در احراز هویت
فناوری بلاکچین دارای پتانسیل بالایی برای ایجاد تحول در حوزه احراز هویت است. بلاکچین با ویژگی‌هایی نظیر ثبت اطلاعات به صورت تغییرناپذیر، شفافیت بالا و حذف واسطه‌ها، می‌تواند فرایند احراز هویت را بهبود بخشد.
استفاده از بلاکچین باعث می‌شود ذخیره و به اشتراک‌گذاری داده‌های حساس هویتی به صورت امن و معتبر انجام شود. همچنین با ارائه دفترکل توزیع‌شده، از داده‌های هویتی در برابر دستکاری و جعل محافظت می‌کند. در نتیجه، انتظار می‌رود بلاکچین نقش محوری در آینده فرایند احراز هویت ایفا کند و آن را سریع‌تر، امن‌تر و منعطف‌تر نماید.
مزایا و معایب استفاده از بلاکچین در احراز هویت
مزایا
- کنترل بهتر کاربران بر اطلاعات شخصی
- ارتقای حریم خصوصی با رمزنگاری قوی
- امنیت بالاتر نسبت به سیستم‌های سنتی
- جلوگیری از جعل هویت
معایب
- احتمال حملات سرقت هویت مصنوعی
- آسیب‌پذیری بلاکچین‌های کوچک در برابر حملات 51٪
در مجموع، اگرچه احراز هویت در بلاکچین ایمن‌تر شده است، اما همچنان چالش‌هایی برای رفع وجود دارد. با پیشرفت فناوری، انتظار می‌رود این معایب برطرف شوند.
صرافی‌های پیشنهادی برای احراز هویت
در ادامه به معرفی سه صرافی کوینکس، مکسی و بینگ ایکس که از جمله گزینه‌های مناسب برای ایرانیان محسوب می‌شوند، می‌پردازیم:
صرافی کوینکس (Coinex)
صرافی کوینکس یکی از معتبرترین صرافی‌های ارز دیجیتال است که امکانات و مزایای زیادی را برای کاربران فراهم می‌کند.
این صرافی طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال از جمله بیت‌کوین، اتریوم و تتر را پشتیبانی می‌کند. همچنین با داشتن توکن CET، کاربران می‌توانند کارمزد معاملات خود را تا 50 درصد کاهش دهند. کوینکس از سیستم امنیتی پیشرفته و رابط کاربری ساده و دوستانه بهره می‌برد.
یکی از ویژگی‌های منحصربفرد این صرافی، امکان واریز و برداشت بدون نیاز به احراز هویت تا سقف مشخصی است. البته کاربران با انجام احراز هویت، می‌توانند محدوده برداشت روزانه خود را افزایش دهند.
در کل، کوینکس با برخورداری از ویژگی‌های منحصربفرد از جمله داشتن اپلیکیشن موبایل برای اندروید و iOS، یکی از بهترین گزینه‌ها برای خرید، فروش و نگهداری ارز دیجیتال محسوب می‌شود.
چنانچه علاقمند به ثبت نام در این صرافی را دارید، می توانید از کد تخفیف 40% کارمزد معاملات به صورت اختصاصی وبسایت ایران ریچ استفاده کنید:
صرافی مکسی (MEXC)
صرافی MXC یا MEXC یکی از صرافی‌های گمنام در سراسر جهان است که به دلیل عدم نیاز به احراز هویت، میان کاربران ایرانی محبوب شده است. اما با توجه به شدیدتر شدن قوانین، فعالیت ایرانیان در این صرافی‌های خارجی با ریسک همراه است.
MXC در قوانین خود اعلام کرده است که به کاربران برخی کشورها از جمله ایران سرویس نمی‌دهد. همچنین اطلاعات متناقضی درباره فرایند احراز هویت و شیوه برخورد با حساب‌های فریزشده وجود دارد. عدم شفافیت قوانین و ضعف پشتیبانی نیز نگران‌کننده است.
در مجموع، با توجه به ریسک بالای فعالیت ایرانیان در صرافی‌های متمرکز خارجی، توصیه می‌شود از صرافی‌های داخلی یا غیرمتمرکز استفاده شود. فعالیت در MXC برای ایرانیان توصیه نمی‌شود.
چنانچه علاقمند به ثبت نام در این صرافی را دارید، می توانید از کد تخفیف 50% کارمزد معاملات به صورت اختصاصی وبسایت ایران ریچ استفاده کنید:
صرافی بینگ ایکس (BingX)
صرافی BingX یکی از صرافی‌های محبوب و معتبر در حوزه ارز دیجیتال است که در سال 2018 تأسیس شده و مقر اصلی آن در سنگاپور قرار دارد. این صرافی خدمات متنوعی از جمله معاملات اسپات، فیوچرز، کپی ترید و امکانات درآمدزایی برای کاربران فراهم می‌کند.
یکی از ویژگی‌های BingX، امکان معامله بدون نیاز به احراز هویت است. البته کاربران می‌توانند با انجام احراز هویت، سقف معاملات و برداشت خود را افزایش دهند. احراز هویت در این صرافی از طریق تنظیم رمز دوعاملی در اپلیکیشن Google Authenticator انجام می‌شود.
در مجموع، با توجه به امکانات و جایگاه BingX، می‌توان آن را یکی از صرافی‌های معتبر و قابل اطمینان در حوزه ارز دیجیتال دانست که کاربران ایرانی نیز می‌توانند از خدمات آن بهره‌مند شوند.
چنانچه علاقمند به ثبت نام در این صرافی را دارید، می توانید از کد تخفیف 50% کارمزد معاملات به صورت اختصاصی وبسایت ایران ریچ استفاده کنید:
جمع بندی
احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال از اهمیت بالایی برخوردار است. احراز هویت با جلوگیری از سوءاستفاده و تقلب، امنیت کاربران را تضمین می‌کند. رایج‌ترین روش‌های احراز هویت شامل ارائه مدارک شناسایی، احراز هویت دوعاملی، اسکن زیست‌سنجی و امضای دیجیتال است. برخی صرافی‌ها اجازه معاملات محدود بدون احراز هویت می‌دهند ولی برای افزایش سقف، نیاز به احراز هویت است.
فرایند احراز هویت معمولاً شامل ارسال مدارک و تنظیم احراز دوعاملی است. عدم شفافیت در این فرایند و قوانین مربوطه، نشانه عدم اعتماد به صرافی است. در نتیجه انتخاب صرافی معتبر با فرایند شفاف احراز هویت، بهترین راه برای حفظ امنیت سرمایه کاربران است.
