سرمایه گذاری طلا در سال 2024

سرمایه گذاری طلا برای مدت طولانی به عنوان یک دارایی با ارزش در نظر گرفته میشه، اما در چشم انداز مالی همیشه در حال تغییر هست. امروز، این سوال مطرح می شود: آیا سرمایه گذاری در طلا هنوز هم به صرفه است؟

سلام! من اشکان هستم با من همراه باشید تا بررسی کنیم که آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است یا خیر، به پیش بینی های آینده قیمت نگاه می کنیم و یاد می گیریم که چگونه این دارایی را به سبد خود اضافه کنیم.

بیشتر بخوانید: چگونه یک سبد ارزدیجیتال بلند مدت بسازیم؟

چرا مردم در طلا سرمایه گذاری می کنند؟

طلا همیشه یک سرمایه گذاری محبوب بوده است، به ویژه در زمان عدم اطمینان اقتصادی. همانطور که وارن بافت به درستی بیان کرد،

“طلا راهی برای ادامه ترس طولانی مدت است و هر از گاهی راه بسیار خوبی برای ادامه ترس طولانی مدت بوده است.”

این احساسات جوهره این را نشان می دهد که چرا طلا به عنوان یک دارایی مورد علاقه باقی می ماند: آن به عنوان یک شبکه ایمنی عمل می کند. هنگامی که بازارها متلاطم هستند و اعتماد به سرمایه گذاری های دیگر کاهش می یابد، طلا تمایل به حفظ یا حتی افزایش ارزش دارد. کمیاب بودن آن، توانایی تنوع بخشیدن به پرتفوی ها، و شهرت به عنوان محافظ در برابر تورم، آن را به گزینه ای مطمئن برای سرمایه گذارانی که به دنبال ثبات و امنیت بلندمدت هستند، تبدیل کرده است.

چه چیزی بر قیمت طلا تاثیر می گذارد؟

طلا به دلیل ثبات آن ارزش دارد، تا حدی به این دلیل که کاربردهای واقعی، ملموس و ارزش جهانی دارد. برخلاف سایر دارایی‌های مالی، طلا کاربردهای عملی در الکترونیک دارد که در اتصالات، سوئیچ‌ها و دستگاه‌های مختلف یافت می‌شود. مقاومت آن در برابر خوردگی و چکش خواری آن را در بسیاری از صنایع ضروری می کند.

مهمتر از آن، طلا در فرهنگ ها و دوره ها ارزشمند بوده است. اگر سیستم های مالی سقوط کنند، ارزش ذاتی طلا دست نخورده باقی می ماند، که از زمان های قدیم ثابت بوده است.

با این حال، مانند سایر بازارهای مالی، قیمت طلا تابع قوانین عرضه و تقاضا است. عرضه محدود از فعالیت‌های معدن، اکتشاف و بازیافت می‌تواند قیمت‌ها را افزایش دهد، در حالی که افزایش تقاضا از سوی جواهرات، فناوری و سرمایه‌گذاران تأثیر مشابهی دارد.

رفتار سرمایه گذاران به طور قابل توجهی بر قیمت طلا تأثیر می گذارد. در طول رکود اقتصادی یا نوسانات بازار، سرمایه گذاران به سمت طلا به عنوان یک پناهگاه امن هجوم می آورند و از دارایی های پرخطر دور می شوند. نقش طلا به عنوان محافظ در برابر تورم نیز تقاضای آن را افزایش می دهد، زیرا ارزش آن اغلب در دوره های افزایش قیمت ها افزایش می یابد.

در اصل، ترکیب منحصر به فرد طلا از کاربرد عملی، ارزش جهانی و پاسخ به پویایی بازار، ثبات و جذابیت پایدار آن را به عنوان یک سرمایه گذاری توضیح می دهد.

تاثیر بانک مرکزی بر قیمت طلا

خرید بانک مرکزی نقش مهمی در تأثیرگذاری بر قیمت طلا در درجه اول از طریق افزایش تقاضا دارد. زمانی که بانک های مرکزی مقادیر زیادی طلا خریداری می کنند، عرضه موجود در بازار را کاهش می دهد که می تواند منجر به افزایش قیمت شود. این تقاضا از سوی بانک‌های مرکزی ناشی از نیاز آنها به تنوع بخشیدن به ذخایر، محافظت در برابر تورم و تثبیت اقتصادشان در دوره‌های عدم اطمینان مالی است.

روندها و اعداد اخیر

• 2010: بانک‌های مرکزی مجموعاً حدود 77 تن طلا خریداری کردند که نشان‌دهنده شروع تغییر از فروشندگان خالص به خریداران خالص طلا بود.
• 2015: خرید طلا از بانک مرکزی به حدود 576 تن افزایش یافت. این افزایش به دلیل تنش‌های ژئوپلیتیکی و عدم اطمینان اقتصادی بود که بانک‌های مرکزی را بر آن داشت تا ثبات مالی خود را از طریق طلا تضمین کنند.
• 2020: در میان اختلالات اقتصادی ناشی از همه گیری کووید-19، بانک های مرکزی 273 تن طلا خریداری کردند. اگرچه این کاهش نسبت به سال های گذشته بود، اما اهمیت تداوم طلا به عنوان یک پناهگاه امن در طول بحران های جهانی را برجسته کرد.
• 2022: خرید طلای بانک مرکزی به رکورد 1136 تن رسید. این افزایش ناشی از تلاش‌ها برای کاهش اتکا به دلار آمریکا، تنش‌های ژئوپلیتیکی و نیاز به محافظت در برابر تورم بود.

ویروس کرونا و قیمت طلا

با نگاهی به اعداد بالا، ممکن است بپرسید: چه چیزی تغییر کرد؟ چرا همه ناگهان به طلا برگشتند؟ یکی از دلایل این است که سرعت خرید طلا به طور قابل توجهی در طول همه گیری کرونا افزایش یافته است.

همه‌گیری ویروس کرونا باعث اختلالات اقتصادی جهانی شد که منجر به افزایش نوسانات بازار و عدم اطمینان مالی شد. در نتیجه، هم بانک های مرکزی و هم سرمایه گذاران خصوصی به طلا به عنوان دارایی امن روی آوردند. در اوج همه‌گیری، قیمت طلا به رکوردهای جدیدی رسید که منعکس کننده این افزایش تقاضا بود.

این افزایش خرید طلا ناشی از نیاز به محافظت در برابر تورم، نوسانات ارزی و بی ثباتی اقتصادی است. سرمایه گذاران به دنبال محافظت از ثروت خود بودند که منجر به تخصیص مجدد سرمایه گذاری ها به طلا شد. چالش‌های بهداشتی و اقتصادی مداومی که در طول همه‌گیری آشکار شد، این تقاضای بالا برای طلا را حفظ کرده است، زیرا سرمایه‌گذاران همچنان آن را به‌عنوان یک منبع قابل اعتماد از ارزش می‌بینند.

آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟

بنابراین، طلا به طور سنتی یک سرمایه گذاری خوب در نظر گرفته می شود. اما در مورد سال 2024 و سال های بعد از آن چطور؟ آیا به حفظ ارزش خود و ارائه بازدهی سودآور ادامه خواهد داد؟ در طول تحقیق برای این مقاله، به این نتیجه رسیدم که بله، سرمایه گذاری در طلا در سال 2024 واقعاً سودآور است.

به طور خلاصه، سرمایه گذاری در طلا طیف گسترده ای از مزایای مانند ثبات، نقدینگی و پشتیبانی از دارایی های واقعی را ارائه می دهد. در بخش اختصاصی زیر نگاهی دقیق‌تر به این مزایا و سایر مزایایی که طلا را به سرمایه‌گذاری خوبی تبدیل می‌کنند، خواهیم کرد. در حال حاضر، بیایید نگاهی به پیش‌بینی قیمت طلا بیندازیم.

پیش بینی قیمت طلا در سال 2024

تحلیلگران موسسات مالی مختلف عموماً از چشم انداز طلا برای سال 2024 خوش بین هستند. پیش بینی ها از 1900 تا 2500 دلار در هر اونس تا پایان سال متغیر است. محرک های کلیدی شامل کاهش پیش بینی شده نرخ بهره فدرال رزرو آمریکا، تنش های ژئوپلیتیکی و خریدهای مداوم بانک مرکزی است.

• جی پی مورگان پیش بینی می کند که تا سه ماهه چهارم سال 2024 به اوج 2175 دلار در هر اونس برسد که ناشی از کاهش نرخ بهره و ضعیف شدن دلار آمریکا است.
• بانک آمریکا پیشنهاد می کند اگر فدرال رزرو شروع به کاهش نرخ کند، طلا می تواند به 2400 دلار در هر اونس برسد.
• گلدمن ساکس قیمت طلا را به طور متوسط ​​2133 دلار در هر اونس می بیند که به دلیل نقش آن به عنوان یک دارایی امن در بحبوحه ابهامات فزاینده حمایت می شود.

پیش بینی قیمت طلا در سال 2025

با نگاهی بیشتر به سال 2025، پیش‌بینی‌ها همچنان خوش‌بینانه است و تخمین‌ها حاکی از آن است که قیمت‌ها می‌تواند از 2400 تا 3000 دلار در هر اونس متغیر باشد. این چشم انداز با ادامه عدم اطمینان اقتصادی و تقاضای قوی بانک های مرکزی پشتیبانی می شود.

• Collin Plume، مدیر عامل Noble Gold Investments، یک کارگزار فلزات گرانبها IRA، پیش‌بینی جسورانه‌ای ارائه می‌کند و بیان می‌کند که قیمت این فلز گرانبها در سال آینده به ۲۵۰۰ دلار خواهد رسید. او کاهش دلار، تحولات ژئوپلیتیکی و خرید بانک مرکزی را از عوامل کلیدی می‌داند.
• سیتی پیش‌بینی می‌کند که طلا می‌تواند تا 2400 دلار در هر اونس افزایش یابد، زیرا تقاضای قوی و عوامل اقتصادی پشت این افزایش قیمت هستند.
• برخی از تحلیلگران حتی صعودی‌تر هستند و پیش‌بینی می‌کنند که قیمت‌ها می‌تواند از 3000 دلار در هر اونس فراتر رود که نشان‌دهنده جذابیت فزاینده طلا به عنوان دارایی امن است.

پیش بینی بلند مدت قیمت طلا (2030 و پس از آن)

هنگام بررسی چشم انداز بلندمدت، بسیاری از کارشناسان افزایش قابل توجهی در قیمت طلا را پیش بینی می کنند. برخی سناریوها حاکی از آن است که طلا تا سال 2030 به 7000 دلار در هر اونس می رسد که دلیل آن روندهای تورمی مداوم، ادامه تقاضا از سوی بانک های مرکزی و بی ثباتی ژئوپلیتیکی است.

تحلیلگرانی مانند Dohmen Capital Research پتانسیل افزایش قیمت طلا تا 10000 دلار در هر اونس را تا سال 2032 می بینند، به ویژه اگر بحران های مالی بزرگ و افزایش خرید بانک مرکزی در راه باشد.

سخن پایانی

بر اساس این پیش‌بینی‌ها، واضح است که طلا برای آینده قابل پیش‌بینی همچنان یک گزینه سرمایه‌گذاری قوی باقی خواهد ماند. ترکیبی از عوامل اقتصادی، عدم قطعیت های ژئوپلیتیکی و فعالیت های بانک مرکزی همگی به تداوم قدرت در بازار طلا اشاره می کنند. همانطور که به سمت سال 2024 و فراتر از آن پیش می رویم، ثبات، نقدینگی و ارزش ذاتی طلا آن را به یک مکمل متقاعدکننده برای هر سبد سرمایه گذاری تبدیل می کند.