تقسیم بندی سرمایه در بازار کریپتو

پیش از آن که به تقسیم بندی سرمایه در بازار کریپتو بپردازیم، باید بدانیم سبد سرمایه گذاری کریپتو چیست؟
و سبد سرمایه گذاری کریپتو پر سود و مناسب چه ویژگی هایی دارد؟ .

سبد سرمایه گذاری کریپتو چیست؟

سبد ارز دیجیتال یا سبد سرمایه‌گذاری کریپتو که با واژه «portfolio» یا «پورتفوی» نیز شناخته می‌شود، مجموع دارایی‌های شما در کیف پول ارز دیجیتالتان است. به عبارت دیگر، هر چند نوع ارز دیجیتال که در کیف پولتان داشته باشید، سبد سرمایه‌گذاری شما را شکل خواهند داد.

شروع فعالیت در بازار کریپتو و سبد ارز دیجیتال

زمانی که می‌خواهید فعالیت در بازار کریپتو را آغاز کنید، باید مهم‌ترین انتخاب‌های خود را انجام داده و ارزهایی را خریداری کنید.
برای این کار، با بررسی دقیق بازار و کمک گرفتن از کارشناسان مالی، می‌توانید چند نمونه از رمزارزها را خریداری کنید. برای نمونه اگر ۴ ارز مختلف را خریداری کرده باشید، سبد ارز دیجیتال شما متشکل از این ۴ نوع ارز خواهد بود.

سبد ارز دیجیتال شباهت زیادی به تقسیم دارایی در بازارهای سنتی دارد. با این تفاوت که در این سبد، همه دارایی‌ها از یک طبقه و مربوط به یک بازار هستند. یعنی به صورت کلی شامل انواع گوناگونی از ارزهای دیجیتال و سرمایه‌های مجازی می‌شوند.

بیشتر سبدهای سرمایه گذاری کریپتو به صورت دستی و توسط خود فرد در صورت داشتن دانش کافی مدیریت می‌شوند و در این مسئله از نرم افزارهای ردیاب بازار استفاده می‌شود. در واقع این نرم افزارها می‌توانند موجودی حساب شما از هر رمزارز را مدیریت کرده و با به کارگیری ابزارهای تحلیل بازار می‌توانند به شما نشان دهند هر ارز چه نوع روندی را اعم صعودی، نزولی و یا ثابت با نوسان‌های ضعیف را طی می‌کند.

وقتی یک کاربر سبد ارز دیجیتال خود را می‌چیند، می‌تواند به واسطه برخی از این نرم افزارها که به واسطه صرافی‌های رمزنگاری شده به اطلاعات رمزارزها در بازار نظیر قیمت‌های روز و حجم خرید و فروش و عرضه در گردش دسترسی دارند، جزییات زیادی را در خصوص تمام سرمایه خود مشاهده کند.

سپس تصمیم بگیرند که آیا می‌خواهند ترکیب ارزهای موجود در سبد ارز دیجیتال خود را تغییر دهند یا روند فعلی هنوز به اندازه کافی سودآور است.

چرا باید از سبدسرمایه گذاری کریپتو یا سبد ارز دیجیتال استفاده کنیم؟

بازار ارز دیجیتال به صورت ذاتی همواره در حال تجربه کردن نوسان‌ها و پستی و بلندی در قیمت رمزارزهای خود است که هر کدام می‌توانند به دلایل گوناگون سیاسی، اقتصادی و یا تحرکات خود بازار اتفاق بیفتند. هر جا صحبت از سرمایه‌گذاری باشد، مسئله ریسک کردن یکی از موضوعاتی است که یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای و جاه طلب باید در نظر داشته باشد.

ضرر کردن نیز یکی از مسائلی است که به صورت روزانه ممکن است برای هر سرمایه‌گذاری اتفاق بیفتد؛ به همین خاطر این دو معقوله یعنی ریسک کردن و ضرر کردن از اجتناب ناپذیرترین اتفاقات دنیای تجارت مخصوصا بازار ارز دیجیتال است. اما ناگفته نماند که با اینکه نمی‌توان ریسک و ضرر را به صورت کلی از بازار حذف کرد؛ اما می‌توان با دانش و مهارت آن را نسبت به سرمایه و حد فعالیت فرد تنظیم کرد تا بهترین نتیجه و بیشترین سود حاصل شود.

سبد ارز دیجیتال در واقع از مهم‌ترین مواردی است که استفاده از آن باعث می‌شود حد ریسک و ضرر هر سرمایه‌گذار به میزان چشم‌گیری پایین بیاید. در واقع دلیل این اتفاق این است که ما سبد ارز دیجیتال خود را به چند نوع از رمزارزهای پرپتانسیل، اختصاص می‌دهیم و میزان ریسک برای از دست دادن کل سرمایه را کاهش می‌دهیم.

اگر ما کل سرمایه را بر روی خرید یک دارایی متمرکز کنیم، با نزولی شدن قیمت آن ممکن است به صورت فاجعه باری دچار ضرر شویم. در حالیکه قانون اول سرمایه‌گذاری می‌گوید با تقسیم سرمایه خود اگر در یک زمینه با شکست مواجه شوید، تنها بخشی از سرمایه را از دست داده‌اید، نه همه آن را. پس استفاده از سبد ارز دیجیتال برای کاربران بازار ارزهای دیجیتال مخصوصا کسانی که قصد هولد کردن رمرارزها را دارند، به یکی از حیاتی‌ترین نیازها بدل می‌شود.

ویژگی‌های یک سبد سرمایه گذاری کریپتو مناسب و پرسود چیست؟

سبد سرمایه گذاری کریپتو باید همسو با استراتژی معاملاتی شما باشد.

نخستین نکته‌ای که باید در نظر داشته باشید این است که سبد ارز دیجیتال باید با استراتژی معاملاتی شما تناسب داشته باشد. برای مثال اگر شما ترید نوسانی را ترجیح می‌دهید، طبیعتاً باید از رمزارزهایی در سبد خود استفاده کنید که پامپ و دامپ زیادی داشته باشند. برای هر یک از انواع استراتژی‌های تریدنیگ، استراتژی‌های سبدچینی متفاوتی نیز وجود دارند که باید از آن‌ها آگاه باشید.

سبد سرمایه گذاری کریپتو باید متعادل باشد.

مهم‎ترین نکته در سبد ارز دیجیتال، برقراری تعادل و توازن است. به این معنا که از ارزهای مختلف با سطوح متفاوت ریسک استفاده کنید. در این صورت با وجود نوسانات بازار، ارزهایی که ثبات بیشتری دارند همواره ارزش خود را حفظ می‌کنند و ارزهایی که ریسک بیشتری دارد، دچار تغییراتی می‌شوند و ضرر کمتری را متحمل می‌شوید. 

باید حداقل و حداکثر سود و زیان را در سبد سرمایه گذاری کریپتو مشخص کنید.

باید با چشم باز انتخاب‌های خود را انجام دهید و اگر احساس می‌کنید ضرر در این حوزه تبعات بدی براییتان خواهد داشت، بهتر است سبد ارز دیجیتال باثبات‌تری را انتخاب کنید. 

 سبد سرمایه گذاری کریپتو بر اساس تحلیل‌های تخصصی

زمانی می‌توان یک سبدچینی حرفه‌ای و قابل اطمینان داشت که تحلیل تکنیکال و فاندامنتال ارزها به خوبی انجام شده باشد. با وجود آن که بازار ارزهای دیجیتال پر از نوسانات و فراز و فرودهای بی‌شمار است و هیچ پیش بینی قطعی وجود ندارد، اما این روزها تمام تصمیمات بر اساس همین آنالیزها گرفته می‌شوند.

به صورت مداوم تغییراتی را برای ایجاد تعادل اعمال کنید.

بازار کریپتو دائماً دچار نوساناتی می‌شود که ممکن است کل سبدهای شما را به هم بریزند. باید بتوانید با توجه به این تغییرات، سبدچینی را مجدداً انجام دهید. به عبارت دیگر می‌توان گفت سبد ارز دیجیتال در صورتی موفق است که پویا باشد و دائماً به روزرسانی شود.

نکاتی که در سبد چینی ارز دیجیتال باید رعایت کنید.

• نقدینگی خود را در اولویت قرار دهید.
• میانگین‌گیری هزینه دلاری را فراموش نکنید.
• در حد توان خود، سرمایه وارد سبد کنید.
• ریسک‌ها و نوسانات را کنترل کنید.
• دستاوردها و سودهای خود در زمان‌های مختلف را بررسی و مقایسه کنید.
• از فرصت‌ها و امکانات موجود برای بهبود سبد و سبدچینی استفاده کنید.
• از تقسیم بندی سرمایه در بازار کریپتو بهره ببرید و سرمایه خود را در حوزه های دیگر مانند توکن های غیر قابل تعویض یا همان NFT ها و… به کار ببرید.

اشتباهات متداول در سبد چینی ارز دیجیتال

• بدون انجام تحقیقات کافی اقدام به این کار می‌کنید.
• تنوع سبد را در نظر نمی‌گیرید؛ یکی از اشتباهات سرمایه‌گذاران انتخاب یک یا دو ارز محدود است.
• در خریدوفروش‌های خود افراط‌و‌تفریط می نمایید.
• با مبالغ زیاد شروع می‌کنید.
• امنیت سبدتان را در نظر نمی‌گیرید.

تقسیم بندی سرمایه در بازار کریپتو

تقسیم بندی سرمایه در بازار کریپتو یکی از موضوعات مهم در حوزه ارز دیجیتال می‌باشد. در ادامه حوزه های مختلف برای تقسیم بندی سرمایه در بازار کریپتو را به اختصار توضیح می‌دهیم:

استیبل‌ کوین‌ها

سرمایه‌گذاران می‌توانند بخشی از سرمایه خود را به استیبل‌ کوین‌ها، که با ارزهای فیات پشتیبانی می‌شوند، اختصاص دهند. این توکن‌ها معمولا نوسان کمتری نسبت به سایر توکن‌ها دارند.
به عنوان مثال کوین‌های USDC به دلار آمریکا مرتبط شده‌‌اند و ثبات را تضمین می‌کنند. همچنین، PAX Gold (PAXG) از روشی مشابه استفاده می‌کند و به ارزش یک اونس طلا متصل است. این استیبل‌ کوین‌ها به ارائه بازده بالا معروف نیستند، اما به جای آن، ثبات و استحکام را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند.

هولد کردن

سرمایه گذاران می‌توانند بخشی از سرمایه خور را به منظور هولد کردن ارز دیجیتال به کار ببرند.
به زبان ساده، نگه داشتن و نفروختن هر رمزارزی، هولد کردن است. هولد کردن در نگاه کلی، برای دو هدف به کار می‌رود. هدف اول، سرمایه‌گذاری بلندمدت و هدف دیگر، جلوگیری از ضرر و زیان در بازارهای ریزشی یا مستعد نوسان است.‌ گفتنی است که فعالان بازار ارزهای دیجیتال از واژه‌ی «هودل» برای این روش استفاده می‌کنند.

ترید در فیوچرز Futures

سرمایه گذاران همچنین می‌توانند بخشی از سرمایه خود را جهت معاملات فیوچرز به کار ببرند.
معاملات فیوچرز، به عنوان یکی از مهم‌ترین اجزای بازارهای مالی جهان، نقش بسیار مهمی در تعیین قیمت‌ها، ریسک‌ها، و روندهای اقتصادی ایفا می‌کنند. این نوع معاملات، به تبادل کالاها، ارزها، اوراق بهادار و دیگر دارایی‌ها در آینده با تعیین قیمت و تاریخی مشخص می‌پردازند، که از طریق آن می‌توانند از ریسک‌ها محافظت کرده و فرصت‌های سرمایه‌گذاری را بهره‌برداری کنند.

در این نوع تعاملات، دو طرف توافق می‌کنند که در آینده مشخصی، دارایی یا کالا را با یک قیمت پیش‌فرض خریداری یا فروش کنند. این قیمت معروف به “قیمت آتی” می‌باشد و تاریخ تسویه نیز به عنوان زمانی که تحویل و پرداخت انجام می‌شود، شناخته می‌شود.

خرید NFT ها

سرمایه گذاران در صورت علاقه می‌توانند بخشی از سرمایه خود را بهNFT I ها اختصاص دهند.
NFT (مخفف Non-Fungible Token) که با نام‌های توکن غیرمثلی یا توکن غیر قابل تعویض هم شناخته می‌‌شود یک دارایی دیجیتال منحصربه‌فرد یا یک واحد دیتا است که روی دفتر کل دیجیتالی به نام بلاک چین ذخیره می‌شود. هر NFT ابَرداده ویژه‌ای دارد که آن را از سایر توکن‌ها متمایز می‌کند.

توکن‌های غیر قابل معاوضه یا همان NFT ها و توکن‌های قابل معاوضه هردو از فناوری بلاک چین استفاده می‌کنند؛ اما شباهت آنها تقریباً به همین مورد ختم می‌شود.

توکن‌های قابل معاوضه را می‌توان با توکن دیگری از همان نوع و ارزش جایگزین و تعویض کرد، بدون اینکه در ارزش آنها خللی وارد شود. درمقابل، NFTها غیرقابل‌تعویض هستند، به این معنی که هر توکن ویژگی متمایز و منحصربه‌فردی دارد و نمی‌توان بدون ازدست‌دادن ارزش آن را با توکن دیگری از همان نوع عوض کرد.

همچنین، توکن‌های قابل معاوضه اغلب قابل‌تقسیم هستند و می‌توان این توکن‌ها را به واحدهای کوچکتر تقسیم کرد. درمقابل، توکن‌های غیرمثلی تقسیم‌پذیر نیستند و نمی‌توان برای استفاده از ارزش بخشی از توکن غیرمثلی، واحدهای کوچک‌تر آن را به کار برد.

توصیه‌هایی برای سرمایه گذاری

توصیه ۱

اولین توصیه این است که هیچ‌گاه تمام دارایی خود را به یک ارز دیجیتال اختصاص ندهید.
این کار باعث می‌شود تا بتوانید از رشد بلند مدت ارز‌های مختلف نفع ببرید و ریسک‌های پیش‌بینی نشده را بر روی کل دارایی‌تان متحمل نشوید. به این عمل تنوع سبد گفته می‌شودکه برای مدیریت ریسک‌های غیر قابل پیش‌بینی و اندازه‌گیری به کار می‌رود.

توصیه ۲

حتماً بخشی از سبدتان را به بزرگ‌ترین ارزهای بازار اختصاص دهید. منظور ما از ارزهای بزرگ، ارزهایی است که ارزش بازار بالایی دارند مانند بیت کوین و اتریوم.

توصیه ۳

ارزهای دیجیتالی که به کف قیمتی تاریخی‌شان یا قیمت‌هایی که در گذشته از آن نقطه، رشد مناسبی را شاهد بوده‌اند، نزدیک می‌شوند، این پتانسیل را دارند تا در بلند مدت بتوانند عملکرد مناسبی داشته‌باشند. حتماً برای تشکیل سبد به این ارزها نگاه کنید.

توصیه ۴

ارزهایی که اخبار روشنی در مورد آن‌ها منتشر می‌شود این پتانسیل را دارند تا رشدی سریع را تجربه نمایند. اخبار شامل مواردی مانند استفاده‌ی سایت یا شرکتی خاصی از این ارز، حمایت دولت و یا شخص معتبری از آن ارز می‌تواند باشد. با قراردادن این دسته از ارزها در سبدتان می‌توانید از رشد‌های شارپ آن‌ها بهره ببرید.

توصیه ۵

همان‌طور که می‌دانید بیش از چند هزار ارز دیجیتال وجود دارند اما ارزهای اندکی هستند که مدل تکنولوژیکی و یا اقتصادی جدیدی را به دنیا عرضه می‌کنند. این ارزها معمولاً چند برابر سایر ارزهای دیجیتال رشد خواهندکرد. حتماً بخشی از سبد خود را به این دسته از ارزها اختصاص دهید.

توصیه ۶

اگر علاقه‌مند هستید که بر روی پروژه‌هایی که دارای ریسک بالایی هستند سرمایه گذاری کنید، حتماً بخش کوچکی از سبدتان را به این ارزها اختصاص دهید. همچنین آمادگی این مسئله را داشته‌باشید که ریسکِ ازدست‌رفتن آن بخش از سرمایه‌تان را بپذیرید.

توصیه آخر

بازار ارزهای دیجیتال، بازاری تخصصی و پرریسک است، لذا همیشه با مطالعه و رعایت قوانین سرمایه گذاری وارد این حوزه شوید. سودآوری در بازار ارزهای دیجیتال شیرین و در عین حال یک امر تخصصی است. فراموش نکنید که بازار ارزهای دیجیتال راهی برای یک‌شبه پول‌دارشدن نیست. یک سرمایه‌گذار موفق، زمانی می‌تواند راه صدساله را یک‌شبه برود که حاضر باشد راه صدساله را صدساله برود.