ریسک فری در فارکس چیست؟ با ریسک فری به ثروت برسید

بازار فارکس به عنوان بزرگترین بازار مالی جهان، ورود به آن برای فعالیت و معامله‌گری نیازمند روشن‌بینی و هوشمندانه عمل کردن است. در این بازار، معامله‌گرانی با تجربه و استادان برجسته، موسسات مالی و بانک‌ها تا معامله‌گران تازه‌کار و بی‌تجربه وجود دارند. به همین دلیل، برای رقابت با معامله‌گران بزرگ و کسب سود، لازم است به طور هوشمندانه عمل کنیم.

اگر بدون تجربه و بدون داشتن دانش لازم وارد این بازار شویم، احتمالاً در دام معامله‌گران بزرگ می‌افتیم و سرمایه خود را از دست می‌دهیم. بنابراین، قبل از شروع معامله‌گری در فارکس، ضروری است که به مدیریت ریسک و روش‌های آن، به ویژه ریسک فری (Risk-Free) توجه کنیم.

ریسک فری کردن به معنای کاهش ریسک به حداقل و ایجاد یک محیط بدون ریسک در معاملات است. برای دستیابی به این هدف، باید از روش‌های مدیریت ریسک مانند تنظیم توقف ضرر (Stop Loss)، حداکثر سود (Take Profit) و مدیریت سایز معاملات استفاده کنیم. همچنین، آموزش و یادگیری مفاهیم و تکنیک‌های مرتبط با بازار فارکس بسیار مهم است.

با کسب دانش لازم، تمرین منظم و استفاده از رویکردهای هوشمندانه در معاملات، می‌توانیم در بازار فارکس به عنوان یک معامله‌گر موفق عمل کنیم. اما همیشه به یاد داشته باشید که معامله‌گری در فارکس همراه با ریسک است و باید با دقت و آگاهی کامل از موقعیت‌ها و شرایط، تصمیم‌های خود را بگیرید.

ریسک چیست؟

قبل از اینکه با ریسک فری کردن آشنا شویم، ابتدا باید بدانیم که ریسک (Risk) چیست؟ ریسک، حد فاصل بین بازدهی مورد انتظار و بازدهی واقعی را در هر معامله گویند که می تواند به دوست مثبت و منفی باشد. ریسک منفی هنگامی رخ می دهد که بازدهی واقعی از بازدهی مورد انتظار کمتر باشد؛ اما ریسک مثبت زمانی رخ می دهد که بازدهی واقعی از بازدهی مورد انتظار بیشتر باشد.

اگر تا کنون معامله ای انجام داده باشید یا در میان اطرافیان خود دیده باشید که کسی معامله ای انجام داده باشد (فرقی ندارد در چه بازاری)، حتما یک میزان سود احتمالی در نظر گرفته شده است. به عنوان مثال، فرض کنید که در بازار بورس قصد خرید سهامی را در قیمت 1/000 (هزار) تومان دارید. براساس تحلیلی که انجام داده اید، پیش بینی می کنید که قیمت سهام به 2/000 (دو هزار) تومان برسد و سود 100% برای شما داشته باشد؛ اما قیمت در مسیر افزایش خود به 1/500 (هزار و پانصد) تومان رسید و شروع به برگشت می کند. در واقع، بازدهی مورد انتظار شما در قیمت 2/000 تومان بود؛ اما بازدهی واقعی و اتفاق افتاده در قیمت 1/500 تومان رخ داد. چنین حالتی را ریسک منفی گویند.

در مثال بالا با ریسک منفی آشنا شدید؛ اما در مثالی دیگر به بررسی ریسک مثبت می پردازیم. به عنوان مثال، فرض کنید که قصد خرید بیت کوین را در قیمت 20/000 دلار را دارید. سود احتمالی و بازدهی مورد انتظار خود طبق تحلیلی که انجام داده اید در قیمت 25/000 دلار در نظر گرفته اید (معادل با 25%)؛ اما قیمت حتی از 25/000 دلار عبور کرده و به 30/000 دلار نیز رسیده است. در واقع، بازدهی مورد انتظار شما در قیمت 25/000 دلار بود؛ اما بازدهی واقعی و اتفاق افتاده در قیمت 30/000 دلار رخ داد. چنین حالتی را ریسک مثبت گویند.

نکته آموزشی: همان طور که می دانید، مشخص کردن حد ضرر بسیار مهم است. در واقع، حد ضرر میزان ریسک احتمالی ما را در ابتدای یک معامله مشخص می کند. در صورتی که حد ضرر برای معامله خود قرار ندهیم، بدین معنی است که ریسک احتمالی برای معامله مشخص نشده است و اگر این معامله دارای ریسک منفی باشد، ممکن است که ضرر های بزرگی را به حساب و سرمایه ما وارد کند. در مثال های بالا مشاهده شد که ابتدا قیمت وارد سود شده و سپس به بررسی ریسک معامله پرداخته شد. هنگامی که قیمت از همان ابتدا خلاف تحلیل ما پیش برود، ریسک منفی برای ما ایجاد خواهد کرد؛ زیرا بازدهی مورد انتظار ما اتفاق نیوفتاده است. در چنین حالتی با مشخص کردن حد ضرر، ریسک منفی معامله خود را کنترل می کنیم و اجازه نمی دهیم که تمام سرمایه ما در خطر قرار بگیرد.

تکنیک ریسک فری چیست؟

تکنیک ریسک فری (Risk-Free Technique) یک روش یا استراتژی است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا ریسک را در معاملات خود کاهش دهند یا حتی به حداقل برسانند. این تکنیک‌ها به طور عمده در بازارهای مالی استفاده می‌شوند و هدف آن‌ها ایجاد یک وضعیت آرمانی برای سرمایه‌گذاری است که در آن بازدهی مورد انتظار برابر با بازدهی واقعی باشد و ریسک به حداقل برسد.

تکنیک ریسک فری ممکن است به صورت متنوعی در بازارهای مالی مورد استفاده قرار بگیرد. در زیر چند مثال از تکنیک‌های ریسک فری را می‌توان ذکر کرد:

خرید اوراق قرضه دولتی: سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه دولتی، به عنوان یکی از روش‌های ریسک فری محسوب می‌شود. این اوراق اعتبار محکوم به پرداخت دارندگان آن‌ها توسط دولت یا سازمان‌های دولتی هستند و به طور معمول دارای ریسک بسیار پایینی هستند.

سپرده‌های بانکی: قراردادن وجه در حساب‌های بانکی با بهره‌برداری معقول از سپرده‌های بانکی، نیز به عنوان روشی ریسک فری در نظر گرفته می‌شود. سپرده‌های بانکی معمولاً تحت پوشش سیستم‌های بیمه‌ای قرار دارند و بازدهی مشخص و پایداری دارند.

سرمایه‌گذاری در ابزارهای مالی با ریسک کم: سرمایه‌گذاری در ابزارهایی مثل صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) که در آن‌ها میزان ریسک به حداقل رسیده است، نیز به عنوان روشی ریسک فری در نظر گرفته می‌شود. این صندوق‌ها می‌توانند شاخص‌های مختلف را بازتولید کرده یا دارایی‌های متنوع را در بر گیرند.

استفاده از سفارشات محدود (Limit Orders): استفاده از سفارشات محدود در معاملات بورسی نیز می‌تواند به کاهش ریسک کمک کند. با قرار دادن سفارشات محدود، معامله‌گر می‌تواند قیمت ورود و خروج خود را محدود کند و از تغییرات ناگهانی در بازار جلوگیری کند.

مفهوم ریسک به ریوارد

مفهوم ریسک به ریوارد در معاملات مالی به این معنی است که برای هر واحد ریسک (ضرر) احتمالی که در یک معامله وجود دارد، چند واحد ریوارد (سود) احتمالی دریافت خواهید کرد. به طور کلی، هنگام انجام معاملات، ترجیح داده می‌شود که نسبت ریسک به ریوارد بالاتر باشد، به این معنی که احتمال کسب سود بیشتر از احتمال بروز ضرر است.

بیان “ریسک به ریوارد 1 به 2” به معنای این است که برای هر واحد ریسک احتمالی، دو واحد ریوارد احتمالی وجود دارد. به عبارت دیگر، اگر شما در یک معامله 1 واحد ریسک داشته باشید، امکان کسب 2 واحد سود نیز وجود دارد. این نسبت میزان برآورد سود به میزان برآورد ضرر را نشان می‌دهد.

در هر صورت، مهم است که نسبت ریسک به ریوارد معتدل و منطقی باشد. همیشه باید حتماً معاملاتی را انجام دهید که ریسک به ریوارد متناسب و بهینه داشته باشند، به طوری که حد ضرر احتمالی کمتر از حد سودهای احتمالی باشد. این امر به شما کمک خواهد کرد تا به طور کلی در معاملات خود سودآوری داشته باشید.

در معاملات فارکس، برای انجام معامله خرید بر روی نماد EUR/USD، ابتدا باید حد ضرر و حد سود خود را مشخص کنید. این مقادیر باید قبل از ورود به معامله تعیین شوند و نسبت ریسک به ریوارد را بررسی کنید.

به عنوان مثال، فرض کنید قیمت فعلی EUR/USD برابر 1.2000 است و شما به صورت خریداری (long) قصد دارید در این نماد معامله‌ای انجام دهید. شما ممکن است تصمیم بگیرید که حد ضرر را در 1.1950 و حد سود را در 1.2100 قرار دهید.

حالا باید نسبت ریسک به ریوارد را بررسی کنید. برای این منظور، میزان اختلاف بین حد ضرر و قیمت فعلی (1.2000-1.1950) را در نظر بگیرید که در اینجا 50 نقطه است. سپس این مقدار را برابر با میزان اختلاف بین حد سود و قیمت فعلی (1.2100-1.2000) که نیز 100 نقطه است، مقایسه کنید.

در اینجا نسبت ریسک به ریوارد برابر است با 1 به 2، زیرا به ازای هر 50 نقطه ضرر احتمالی، 100 نقطه سود احتمالی وجود دارد.

پس از تعیین حد ضرر و حد سود و بررسی نسبت ریسک به ریوارد، می‌توانید معامله را انجام دهید. سپس می‌توانید روش‌های مختلفی را برای مدیریت ریسک در ادامه معامله مورد بررسی قرار دهید.

آموزش استراتژی ریسک فری

در واقع، بهترین روش برای کاهش ریسک معاملات بستگی به ترجیحات و استراتژی شخصی شما دارد. هر یک از روش‌های مذکور مزایا و معایب خود را دارند و شما باید با توجه به سبک معامله و رویکرد سرمایه‌گذاری خود، از روشی که برای شما مناسب‌تر استفاده کنید.

حالا بیایید به سه روش اصلی برای ریسک فری کردن معاملات بپردازیم:

1.بستن نصف حجم معامله: در این روش، شما پس از رسیدن به سودی مشخص، نصف حجم معامله را بسته و سود را به جیب می‌زنید. سایر نیمه معامله را می‌توانید به صورت مداوم حرکت دهید و امیدوار باشید که سود بیشتری به دست آورید. این روش به شما اجازه می‌دهد که از سودی که قبلا کسب کرده‌اید، بهره‌برداری کنید و در عین حال بخشی از ریسک را کاهش دهید.

2.قرار دادن حد ضرر بر روی نقطه ورود به معامله: در این روش، شما حد ضرر را در نقطه ورود به معامله قرار می‌دهید. به این ترتیب، اگر قیمت برعکس معامله حرکت کند و به حد ضرر برسد، معامله به صورت خودکار بسته می‌شود و ضرر شما محدود می‌شود. این روش به شما امکان می‌دهد تا به طور دقیق محدودیتی برای ریسک پذیری خود اعمال کنید و از ضررهای بیشتر جلوگیری کنید.

3.جابه‌جایی حد ضرر براساس الگوها و اندیکاتورها: در این روش، شما حد ضرر را بر اساس الگوها و اندیکاتورهای فنی مانند کندل‌ها، پیوت‌ها یا میانگین متحرک تنظیم می‌کنید. این روش به شما امکان می‌دهد تا حد ضرر را به میزانی تغییر دهید که با جریان قیمت و الگوهای فنی هماهنگ شود. این روشمی‌تواند به شما کمک کند تا بهینه‌تر و به دقت‌تر از نقاط ورود و خروج استفاده کنید و ریسک خود را کاهش دهید.

در نهایت، هر یک از این روش‌ها مزایا و معایب خود را دارند و بستگی به شرایط بازار، سبک معامله شما و تجربه شخصیتان دارد که کدام روش بهتری استفاده کنید. مهمترین نکته این است که همواره باید بر روی مدیریت ریسک تمرکز داشته باشید و از روشی استفاده کنید که با استراتژی و سبک معامله شما سازگاری دارد. همچنین، تجربه، آموزش و آزمون روش‌های مختلف نیز می‌تواند به شما در انتخاب روش مناسب کمک کند.

چه زمانی باید معامله را ریسک فری کرد؟

به طور کلی، ریسک فری کردن معامله در هر زمانی که معامله‌گر بخواهد امکان‌پذیر است؛ اما برای موفقیت در ریسک فری کردن معاملات، باید قوانین و اصول خاصی را رعایت کنید. در غیر این صورت، ریسک فری کردن ممکن است به جای کاهش ریسک، به ضرر شما باشد.

درباره بهترین زمان برای ریسک فری کردن در بازار فارکس، نمی‌توان به صورت کلی یک زمان مشخص را تعیین کرد، زیرا بازار فارکس پویا و پیچیده است و تحت تأثیر عوامل مختلف قرار می‌گیرد. اما برخی نکات کلی را می‌توان در نظر گرفت:

• می‌توانید در نقطه ورود به معامله حد ضرر را قرار دهید و در صورتی که قیمت به سمت شما حرکت کند و سود به حداقلی مشخصی برسد، می‌توانید حد ضرر را به نقطه ورود تغییر دهید. این به شما امکان می‌دهد که در صورت برگشت قیمت، حد ضرر کاهش یابد و ضرر شما محدود شود.
• می‌توانید در نصف حجم معامله سود کسب شده، آن را بسته کنید و بخش باقی‌مانده را با حرکت قیمت همراه کنید. این روش به شما اجازه می‌دهد تا سود کسب شده را به جیب بزنید و در عین حال بخشی از موقعیت خود را حفظ کنید.
• همچنین، استفاده از الگوها و اندیکاتورهای فنی می‌تواند به شما کمک کند تا زمان مناسبی را برای ریسک فری کردن معامله تشخیص دهید. به عنوان مثال، می‌توانید از الگوهای شمعی، سطوح پشتیبانی و مقاومت، میانگین‌های متحرک و سایر ابزارهای تحلیلی استفاده کنید تا نقاط ورود و خروج مناسب را تشخیص دهید.

با این حال، تصمیم نهایی برای ریسک فری کردن معامله بر عهده شماست و باید با توجه به شرایط بازار، استراتژی معامله شما و تجربه شخصیتان، از روشی استفاده کنید که برای شما مناسبتر است. همچنین، توصیه می‌شود که قبل از استفاده از روش‌های ریسک فری، با آنها آشنا شوید و بهبود مهارت‌های خود در این زمینه راتوصیه می‌کنم قبل از استفاده از روش‌های ریسک فری، با آنها آشنا شوید و بهبود مهارت‌های خود در این زمینه را به دست آورید. همچنین، ممکن است مشاوره حرفه‌ای از متخصصان یا افرادی که تجربه کافی در معاملات فارکس دارند، به شما کمک کند تا در انتخاب و استفاده از روش‌های ریسک فری بهتر عمل کنید.

بستن نصف حجم معامله

فرض کنید قصد دارید یک معامله خرید روی نماد USD/JPY را انجام دهید و موجودی حساب شما 1,000 دلار است. شما قصد دارید حجم معامله را به گونه‌ای تنظیم کنید که اگر حد ضرر معامله فعال شود، حداکثر 2% سرمایه خود را از دست بدهید. با در نظر گرفتن نسبت ریسک به بازده 1 به 2، حد ضرر برابر با 20 دلار و حد سود برابر با 40 دلار خواهد بود.

وقتی قیمت به حد سود اول (20 دلار سود) برسد، شما می‌توانید نصف حجم معامله و نصف سود را بسته کنید. با این کار، شما به صورت عمده از معامله خارج می‌شوید و سود به اندازه 20 دلار به جیب می‌زنید. در این صورت، معامله اصلی شما دیگر حاوی هیچ ریسکی نیست، زیرا سرمایه اولیه شما اصلاح شده است و هیچ ضرری نخواهید دید. باقی‌مانده معامله (نصف حجم) همچنان در حال اجراست و شما می‌توانید از این نقطه به بعد به سود اضافی دست پیدا کنید.

این روش به شما امکان می‌دهد سود را به جیب بزنید و در عین حال قسمتی از موقعیت خود را حفظ کنید. اگر قیمت شروع به برگشت کند و حد ضرر فعال شود، حداکثر ضرری که ممکن است ببینید، برابر با 20 دلار خواهد بود که قبلاً به عنوان حد ضرر تعیین شده بود. این روش به شما امکان می‌دهد تا ریسک را کاهش داده و در صورت برگشت قیمت، ضرر خود را محدود کنید.

مهم است که این روش را با توجه به شرایط بازار و استراتژی معامله‌ای که استفاده می‌کنید، اعمال کنید. همچنین، توصیه می‌شود قبل از استفاده از این روش یا هر روش دیگری، با آن آشنا شوید و آن را در یک حساب تجربی تست کنید تا با کارکرد آن آشنا شوید و مطمئن شوید که به درستی اعمال می‌شود.

قرار دادن حد ضرر بر روی نقطه ورود به معامله

پس از رسیدن به حد سود اول (20 دلار سود)، می‌توانید حد ضرر را جابه‌جا کنید و آن را بر روی نقطه ورود خود قرار دهید. در این صورت، اگر قیمت به سمت ورودی حرکت کند، معامله بدون ضرر برای شما بسته می‌شود و شما سود 20 دلار را به جیب می‌زنید.

جابه‌جایی حد ضرر به نقطه ورود، به طور کلی به عنوان یک روش مدیریت ریسک معتبر شناخته نمی‌شود. چرا که با جابه‌جایی حد ضرر به نقطه ورود، شما ریسک بیشتری را به عهده می‌گیرید. اگر قیمت به سمت ورودی حرکت کند، ممکن است معامله شما ضرر بزند و شما سرمایه خود را از دست دهید.

استفاده از روش‌های مدیریت ریسک معتبر و مناسب، از جمله استفاده از تریلینگ استاپ (Trailing Stop) به عنوان یک روش معمول و پرکاربرد، توصیه می‌شود. در این روش، شما حد ضرر را بر اساس تغییرات قیمت بروز، به صورت خودکار به روزرسانی می‌کنید و در صورت حرکت مثبت قیمت، حد ضرر نیز به همان اندازه جابجا می‌شود. این روش به شما امکان می‌دهد تا از سودهای بیشتری بهره‌برداری کنید و در عین حفظ ریسک، بهره‌وری خود را افزایش دهید.

به هر حال، در هر روش مدیریت ریسکی که استفاده می‌کنید، مهم است که آن را با دقت اعمال کنید و به شرایط بازار و استراتژی معامله‌ای که دنبال می‌کنید، بستگی دهید. همچنین، توصیه می‌شود قبل از استفاده از هر روشی، با آن آشنا شده و آن را در یک حساب تجربی تست کنید تا با عملکرد آن آشنا شوید و مطمئن شوید که به درستی اعمال می‌شود.

سخن پایانی

در این مقاله، ما سعی کردیم تا شما را با مفهوم ریسک فری در معاملات مالی آشنا کنیم. این مفهوم، به تمامی بازارهای مالی اعم از فارکس، سهام و سایر بازارها ارتباط دارد. با استفاده از روش‌های مناسب، می‌توان ریسک معاملات را به حداقل رساند و در بعضی موارد حتی به صفر برساند. اما حتما باید در نظر داشت که هیچ معامله‌ای به طور کامل بدون ریسک نیست.

برای دستیابی به ریسک فری در معاملات، می‌توانید از تکنیک‌های مختلف استفاده کنید و آن‌ها را در حساب آزمایشی تست کنید. این کار به شما امکان می‌دهد تا با روش‌های مختلف آشنا شوید و روشی را که برای شما بهتر عمل می‌کند را انتخاب کنید. انتخاب روش مناسب و تسلط بر آن می‌تواند به شما کمک کند تا ریسک معاملات خود را به حداقل برسانید و نتایج بهتری در معاملات خود بدست آورید.

در نهایت، همیشه به یاد داشته باشید که مدیریت ریسک یکی از عوامل کلیدی در موفقیت در بازارهای مالی است. با بررسی دقیق شرایط بازار، استفاده از روش‌های مدیریت ریسک متنوع و آزمایش آن‌ها، می‌توانید بهبود قابل توجهی در عملکرد خود داشته باشید و ریسک معاملات را به حداقل برسانید.