اولین باریست که کریپتو می خرید؟ 10 نکته‌ای که باید بدانید!

اولین باریست که کریپتو می خرید؟ 10 نکته‌ای که باید بدانید! امروزه با حضور ارزهای دیجیتالی همچون دوج کوین و بیت کوین در رسانه های آمریکا و پذیرش رو به رشد بیت کوین در وال استریت، دامنه مخاطبان و علاقه مندان به ارزهای رمزنگاری شده نسبت به گذشته وسیع تر شده است. اگرچه قیمت های در حال اوج گیری این ارزهای دیجیتال برای تازه واردان جذاب به نظر می رسد، اما آن‌ها باید قبل از سرمایه گذاری از ریسک های احتمالی مطلع باشند.

اگر شما هم اخیرا توجه‌تان به ارزهای رمزنگاری شده جلب شده و در حال بررسی سرمایه‌گذاری در این حوزه هستید، پیش از هر گونه خریدی باید 10 نکته‌ای را که در ادامه این مقاله به آن‌ها پرداختیم را بدانید. همراه ما باشید.

نکات لازم برای خرید کریپتو

حتی اگر شما یک تریدر قدیمی باشید، احتمالا در میان اطرافیانتان، کسانی هستند که با شنیدن از تلویزیون یا درباره اوج‌گیری ناگهانی قیمت برخی ارزهای دیجیتال و امکان ثروتمند شدن سریع از طریق معامله آن‌ها، به این حوزه علاقمند شده‌اند.

مبلغی بیشتر از توان مالی تان را سرمایه گذاری نکنید

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال نسبت به بسیاری از دیگر سرمایه گذاری‌ها ریسک بالاتری دارد. تنها چیزی که به طور قطع در این بازار وجود دارد، نوسانات شدید قیمت است. علاوه بر این، اکثر ارزهای دیجیتال تحت نظارت خاصی نیستند. هیچ بیمه‌ای مانند صندوق بیمه سپرده‌ها برای حمایت از سرمایه گذاران این حوزه وجود ندارد و خریدار نهایی نیز برای ارزهای دیجیتال وجود ندارد.

قیمت ارزهای دیجیتال طی دقایق و حتی ثانیه‌ها دستخوش نوسانات شدید است. اگرچه اکنون این بازار در شرایط صعودی به سر می‌برد، اما در گذشته شاهد تصحیح‌ها و اصلاحات قیمتی طولانی مدت و دردناکی بوده و قطعا چنین وضعیتی در آینده نیز تکرار خواهد شد.

البته سطح ریسک در ارزهای مختلف، متفاوت است؛ به عنوان مثال بیت کوین به عنوان ارز اولیه و پیشگام در دنیای رمز ارزها، بیش از 10 سال عمر دارد و احتمال محو شدن آن از بازار نسبت به سایر ارزهای دیجیتال بسیار پایین‌تر است. البته بیت کوین نیز عاری از ریسک نیست.

بنابراین، مزرعه یا پس انداز زندگیتان را روی هیچ ارز دیجیتالی شرط نبندید.

تحقیق کامل انجام دهید

قبل از سرمایه‌گذاری مبلغ قابل توجهی از پولتان در هر ارز دیجیتالی، ساعت‌ها وقت صرف کنید تا در مورد فناوری پشتوانه آن، ارزش‌های بالقوه و ریسک‌هایش تحقیق نمایید. (صرفاً “امیدواری که شخص دیگری آن را از شما به قیمت بالاتری خریداری کند” یک ارزش پیشنهادی محسوب نمی‌شود)

هر آنچه در مورد این حوزه یافت می‌کنید، بخوانید. (بخش آموزش سایت CoinDesk جای خوبی برای شروع است) انجمن‌های جوامع طرفداران و لیست ایمیلی توسعه‌دهندگان را دنبال کنید. به پادکست‌ها گوش دهید. کتاب‌های مرتبطی مانند رمزنگاری، نظریه بازی‌ها و اقتصاد را از کتابخانه قرض بگیرید.

در صورت امکان، در جلسات حضوری‌ای که مرتبط با این حوزه می‌باشد، شرکت کنید. همچنین سعی کنید تا سوالات زیادی بپرسید. اگر مطلبی را درک نمی‌کنید، از کسی بخواهید برایتان توضیح دهد. اگر باز هم متوجه نشدید، فرض نکنید مشکل از شماست؛ ممکن است صرفاً حرف‌های نامفهومی زده شود. افراد صادق حاضرند وقت بگذارند و توضیح دهند، اما باز هم نسبت به کسانی که صرفاً تبلیغ می‌کنند مراقب باشید.

حتی اگر متقاعد شدید هم، دیدگاه مخالفان را نیز در نظر بگیرید. همان‌طور که جان استوارت میل گفته: “آن کس که تنها یک طرف ماجرا را می‌داند، کمی از آن سر در می‌آورد.”

و در نهایت، حتی وقتی فکر می‌کنید همه‌چیز را تحقیق کرده‌اید، باز هم بیشتر بخوانید. احتمالاً هنوز تحقیقاتتان تمام نشده است.

در برابر “ترس از دست دادن فرصت” مقاومت کنید

اگر تنها دلیل سرمایه‌گذاری شما اجتناب از از دست دادن فرصت است، تنها چیزی که از دست نخواهید داد، از دست دادن همه چیز است.

ترس از از دست دادن فرصت (FOMO) یک راه مطمئن برای نابود کردن ثروتی است که طی سالیان جمع‌آوری کرده‌اید. مشکل این است که FOMO واکنشی احشایی است در حالی‌که باید ابتدا تحقیق شود. معامله بر اساس احساسات به سرعت منجر به معده‌درد می‌شود.

لازم است دقیقا بدانید چه چیزی خریداری می‌کنید. صرفا باز کردن یک اپلیکیشن معاملاتی و دیدن افزایش 30 درصدی قیمت یک ارز طی 24 ساعت گذشته تحقیق محسوب نمی‌شود. ممکن است شما بدشانس‌ترین فردی باشید که یک ارز دیجیتال در حال افت را خریداری کنید.

حتی بیت‌کوین هم تبلیغ‌کنندگان بی‌شرم دارد. تسلیم فشارهای همسالان نشوید. توجه داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال همانند دبیرستان نیست و در آن دنیایی بزرگ‌‌تر را تجربه می‌کنید. خودتان فکر کنید و با تحقیق، سرمایه‌گذاری را ارزیابی نمایید.

پس تا می‌توانید تحقیق کنید.

اگر خیلی خوب به نظر می‌رسد که همه چیز درست باشد، احتمالاً نیست

همانند وال استریت، کنگره آمریکا یا انجمن وکلای آمریکا، دنیای ارزهای دیجیتال نیز پر از خطرات است. افراد بسیاری وعده می‌دهند پروژه‌شان بیت‌ کوین را عقب خواهد زد، اما واقعاً اینطور است؟ تنها یک راه برای فهمیدن وجود دارد: تحقیق کردن.

کاربر باید هوشیار باشد، اما وام‌گیرنده نیز باید هوشیار باشد. برخی صرافی‌های ارز دیجیتال، بیش از 100 برابر اهرم مالی ارائه می‌دهند؛ به این معنا که شما می‌توانید تا 99٪ هزینه سرمایه‌گذاری را قرض بگیرید. این کار سود شما را هنگام افزایش ارزش سکه افزایش می‌دهد، اما اگر قیمت برعکس شود، به سرعت ورشکست خواهید شد.

اعتماد نکنید، تایید کنید

کلاهبرداران به وفور در این بازار یافت می‌شوند. پیش آمده است که در گذشته، برخی حیله‌گران در توییتر از حضور ایلان ماسک در برنامهٔ تلویزیونی “شنبه شب زنده” سوءاستفاده کردند و با یک “قرعه‌کشی تقلبی” مبلغ 100 هزار دلار ارزش انواع ارزهای دیجیتال را از مردم تقلب کردند. آن‌ها با جعل حساب توییتری برنامهٔ مذکور، از قربانیان خواستند مقدار کمی ارز دیجیتال به آدرس‌هایشان ارسال کنند تا آدرس‌هایشان «تأیید» شود. متقلبان گفته بودند اگر این کار را بکنند، 10 برابر مبلغ فرستاده‌شده به آن‌ها برمی‌گردد.

از “تعصب واحد” برحذر باشید

این‌که یک سکه در حدود 1 دلار معامله می‌شود به این معنا نیست که نسبت به بیت‌کوین با قیمت 58000 دلار “ارزان‌تر” است. همه‌ی سکه‌ها و قیمت‌ها یکسان نیستند.

با توجه به مارکت، هزاران ارز دیجیتال وجود دارد که برخی قصد دارند بیت‌ کوین را تقلید کنند و برخی دیگر سعی می‌کنند مسائل دیگری را حل نمایند. آن‌ها همگی سطوح مختلفی از پشتیبانی توسعه‌دهندگان و درجه‌ی متمرکز نبودن دارند.

تعیین ارزش یک سکه به این معنی است که باید بپرسیم این سکه چرا و چگونه خلق شده است. کاربرد فرضی آن چیست؟ چه کسانی روی آن کار می‌کنند؟ اندازه‌ی جامعه‌ی توسعه‌دهندگان آن چقدر است؟ مخزن گیت‌هاب آن که معمولاً به‌روزرسانی‌های نرم‌افزار متن‌باز در آن ثبت می‌شود، چقدر فعال است؟ یک کدپایه مانند یک ساختمان نیاز به نگهداری دارد و بی‌توجهی می‌تواند آن را ناپایدار کند.

مهم‌تر از همه، مدل امنیتی سکه (اثبات کار، اثبات سهام یا چیز دیگری) چیست؟ اگر اثبات کار باشد، نرخ هش آن نسبت به سایر سکه‌های اثبات کار چگونه است؟ اگر معنی این اصطلاحات را نمی‌دانید، آماده‌ی سرمایه‌گذاری نیستید.

کلیدهای شما نباشد، سکه‌های شما نیستند

ارزهای دیجیتال مانند پول نقد یا جواهرات، دارایی‌هایی با اثبات مالکیت هستند؛ به این معنی که فرض بر این است نگهدارنده، مالک قانونی آن‌هاست. هنگامی که چنین دارایی‌هایی گم یا دزدیده شوند، برای همیشه از بین رفته‌اند.

به همین دلیل است که کاربران پیشرفته توصیه می‌کنند کلیدهای رمزنگاری کیف پول دیجیتالتان را به شخص ثالثی مانند یک صرافی محول نکنید؛ زیرا این شرکت‌ها در بسیاری از کشورها تحت نظارت چندانی نیستند و ممکن است دچار حمله هکری یا کلاهبرداری شوند.

پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) نیز مورد هدف استثمارهای بزرگ متعددی قرار گرفته‌اند. صرافی‌های متمرکز مانند بایننس هم با سهم عادلانه‌ای از حملات مواجه بوده‌اند.

اما نگهداری خودتان از کلیدها، روی یک دستگاه سخت‌افزاری یا حتی تکه کاغذی با رشته‌ای از اعداد و حروف نوشته شده روی آن، می‌تواند کاری عصبی‌کننده باشد و خطای انسانی در آن آسان است. همین دلیلی است که حتی برخی سرمایه‌گذاران باتجربه ترجیح می‌دهند از امانت‌داران شخص ثالث استفاده کنند.

رمزارزها همه درباره‌ی سازش‌ها هستند. آیا به خودتان اطمینان دارید که آن تکه کاغذ را گم نمی‌کنید یا عبارت رمز “بذر” (گذرواژه‌ای برای کلیدی که قفل رمزارزهایتان را باز می‌کند) را فراموش نخواهید کرد؟ اگر نه، باید راحت باشید که شخص دیگری ارزهای دیجیتال باارزشتان را نگهداری می‌کند، در حالی که تاریخ هیچ دلیلی به شما نمی‌دهد که اعتماد کنید!

(برای کاهش ریسک‌ها، چیزی به نام کیف پول چندامضایی وجود دارد. این‌ها را می‌توان به گونه‌ای تنظیم کرد که مثلاً هر دو نفرِ باب و آلیس باید یک تراکنش را تأیید کنند تا وجوهی از کیف پول آزاد شود. یا هر یک از باب و آلیس می‌توانند این کار را بکنند. یا سه نفر از باب و کارول و تد و آلیس. و غیره. بله، پیچیده است!)

علاوه بر استثمارها، صرافی‌ها ممکن است در هر زمان و به دلایل مختلفی از مشکلات نقدینگی گرفته تا موارد حقوقی، از شما جلوگیری کنند وجوهتان را برداشت نمایید. حتی فراتر از آن، برخی صرافی‌ها همان زیرساخت مورد نیاز برای در دسترس بودن دائمی را ندارند. به عنوان مثال کوین‌بیس و رابین‌هود اغلب در دوره‌های نوسانات شدید بازار دچار قطعی می‌شوند. اگر خودتان کیف پول نداشته باشید، نمی‌توانید تضمین کنید که کنترل سکه‌هایتان را در اختیار دارید.

با این حال، دلایل مختلفی وجود دارد که ممکن است بخواهید از صرافی استفاده کنید، بنابراین مهم است که موافقتنامه کاربری سایت را بررسی کنید و مطمئن شوید در برابر سناریوهای مختلف محافظت می‌شوید.

می‌توانید کسری از بیت‌کوین (و اکثر سایر رمزارزها) بخرید

نیازی نیست یک عدد سکه کامل بخرید. به عنوان مثال بیت‌کوین قابل تقسیم به هشت رقم اعشاری است. پس اگر کنجکاو هستید که بدانید این موضوع چطور کار می‌کند، می‌توانید حداقل 10 دلار خریداری کنید و فقط با آن بازی کنید.

همان‌طور که مارک کوبان میلیاردر اخیراً در تلویزیون در مورد خرید مقادیر کوچک دوج کوین گفت، “خرید آن بهتر از بلیت قرعه کشی است.” متاسفانه او از بینندگان خواست تا دوج کوین را صرف خرید کالا بکنند بدون اینکه پیامدهای مالیاتی آن را توضیح دهد.

پیامدهای مالیاتی را درک کنید

این موضوع به ویژه در آمریکا به چند دلیل مهم است. اول اینکه اداره مالیات داخلی آمریکا (IRS)، ارزهای دیجیتال را به لحاظ مالیاتی، دارایی محسوب می‌کند نه ارز. نتیجه‌اش این است که اگر شما یک سکه را به ارزش 1 دلار بخرید و ارزش آن دو برابر شود و شما آن یک دلار اضافه را حتی صرف خرید یک بسته آدامس کنید، باید آن سود سرمایه‌ای را گزارش دهید و روی آن مالیات بپردازید. با وجود تلاش‌های لابی‌گری صنعت رمزارزها، هیچ “استثنایی برای مبالغ ناچیز” وجود ندارد.

همچنین صرافی‌های متمرکز، به طور مرتب اطلاعات حساب کاربران را برای IRS ارسال می‌کنند. البته رمزارزها مثل سهام یا بانک‌ها تحت نظارت نیستند. با این حال، دولت فدرال آمریکا با کسری بودجه عظیمی دست و پنجه نرم می‌کند و از فرستادن مأمورانی با عینک خلبانی برای پرس و جو در مورد معاملات رمزارز شما دریغ نخواهد کرد.

با استفاده از میانگین‌گیری هزینه دلاری خرید کنید و در مورد قیمت وسواس نداشته باشید

بازار رمزارزها روز به روز، ساعت به ساعت، دقیقه به دقیقه نوسان خواهند داشت، اما هر رمزارز باارزشی، و هر سرمایه‌گذاری باارزشی، شرط‌بندی بلندمدت محسوب می‌شود. اگر می‌خواهید تحریک الکتریکی مغزی دریافت کنید، بدوید یا فیلم اکشن تماشا کنید.

بهترین راه برای سرمایه‌گذاری بدون استرس چیست؟ استفاده از میانگین‌گیری هزینه‌ی دلاری (DCA) است. مقدار ثابتی پول را در فواصل منظم (روزانه؟ هفتگی؟ ماهانه؟ سالیانه؟ خودتان انتخاب کنید) صرف خرید هر رمزارز موردعلاقه‌تان کنید و بعد آن را فراموش کنید.

اگر دید بلندمدت داشته باشید، با استفاده از DCA تحت‌فشار فروش یا افزایش موقعیت‌تان بر اساس نوسانات کوتاه‌مدت قرار نمی‌گیرید.

جمع بندی

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال فرصت‌های زیادی را به همراه دارد، اما مخاطراتی نیز وجود دارد که هر سرمایه‌گذار بالقوه‌ای باید آگاه باشد. در این مقاله به بررسی نکات مهمی که در خرید ارز دیجیتال باید بدانید، پرداختیم.

قبل از هر گونه تصمیم‌گیری، تحقیق کامل در مورد فناوری، ارزش‌های بالقوه و ریسک‌ها ضروری است. هرگز نباید صرفاً بر اساس ترس از دست دادن فرصت یا شایعات، تصمیم‌گیری کرد.

مبلغ سرمایه‌گذاری باید متناسب با توان مالی باشد تا در صورت ضرر، فاجعه‌ای رخ ندهد. کنترل کلیدهای خصوصی، رعایت الزامات مالیاتی و دوری از تصمیم‌گیری‌های عجولانه، از دیگر نکات مهم هستند.

استفاده از روش‌هایی مانند میانگین‌گیری هزینه‌ی دلاری برای خرید در فواصل زمانی منظم، توصیه می‌شود. در نهایت، سرمایه‌گذاری در رمزارزها نیازمند دانش و آگاهی است تا بتوان فرصت‌ها را به طور مسئولانه‌ای تشخیص داد و از آن‌ها بهره برد.